泰康基金管理有限公司泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第1次更新）
泰康基金管理有限公司
泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書
（2025年第1次更新）
基金管理人：泰康基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
重要提示
本基金募集申請(qǐng)已2015年6月2日獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可『2015』1100號(hào)
文準(zhǔn)予募集注冊(cè)，基金合同于2015年06月19日正式生效。
本基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的
投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)
有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回
時(shí)，所得或會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因
素產(chǎn)生波動(dòng)。投資人購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投
資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承
受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特
有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基
金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，本基金屬于高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的基金品種，其預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資人在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書和基金合同等信息披
露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)
承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策，并
自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣私ㄗh基金投資人根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，選
擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長(zhǎng)期持有。基金管理人提醒投資人基金投資的
“買者自負(fù)”原則，在投資人做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化
引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，面臨貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，基金每日的
收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場(chǎng)基金
的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)
對(duì)贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而
帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正
偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。故投資者可能面臨暫停申購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止
基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及
基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超
過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（對(duì)超過(guò)基金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制
贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；當(dāng)本基金前10名基金份額持
有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份
額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述
贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益
于基金利益最大化的情形除外。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
本更新招募說(shuō)明書已經(jīng)本基金托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司復(fù)核，本
更新招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表
現(xiàn)截止日為2025年9月30日。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................7
四、基金托管人.................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...............................................22
六、基金份額的分類.............................................45
七、基金的募集.................................................47
八、基金合同的生效.............................................48
九、基金份額的申購(gòu)與贖回.......................................49
十、基金的投資.................................................60
十一、基金的業(yè)績(jī)...............................................73
十二、基金的財(cái)產(chǎn)...............................................79
十三、基金資產(chǎn)的估值...........................................80
十四、基金的收益與分配.........................................85
十五、基金費(fèi)用與稅收...........................................87
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).........................................90
十七、基金的信息披露...........................................91
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................98
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算....................103
二十、基金合同內(nèi)容摘要........................................105
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..................................120
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)................................132
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................134
二十四、招募說(shuō)明書存放及查閱方式..............................137
二十五、備查文件..............................................138
一、緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基
金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦
法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督
管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣
市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”)等有關(guān)法律法規(guī)以及《泰康薪意
保貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本招募說(shuō)明書闡述了泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、
費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔
細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有
委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明
書作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解本基金份額持有人的權(quán)
利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指泰康基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任
何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《泰康薪意保貨
幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書：指《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，并在2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂、自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券
投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日
實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日起實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資
于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投
資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指泰康基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為泰康基金管理
有限公司或接受泰康基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金
的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
35、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《泰康基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
38、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
39、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書
的規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期
申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
47、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提
損益
48、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市
場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人
的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，
對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”
49、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日
已實(shí)現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
52、基金份額分類：本基金分設(shè)五類基金份額：A類基金份額、B類基金份
額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。五類基金份額分設(shè)不同的基
金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率
53、A、C、E類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
類別
54、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
55、D類基金份額：指按照0.05%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
56、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A
類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額
57、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類
基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留
的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額
58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定各類基金
份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的符合前述
條件的資產(chǎn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
63、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀
事件
65、基金產(chǎn)品資料概要：指《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：泰康基金管理有限公司
成立日期：2021年10月12日
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號(hào)3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號(hào)泰康國(guó)際大廈3、5層
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)許可
【2021】2839號(hào)
法定代表人：金志剛
組織形式：其他有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：12000萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-89620088
聯(lián)系人：王超
股權(quán)結(jié)構(gòu)：泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司占公司注冊(cè)資本的80%；嘉興宸泰資
產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊(cè)資本的4.3%；嘉興舜泰資產(chǎn)管理合伙
企業(yè)（有限合伙）占公司注冊(cè)資本的4.4%；嘉興祺泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限
合伙）占公司注冊(cè)資本的4.4%；嘉興昱泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公
司注冊(cè)資本的4.4%；嘉興崇泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊(cè)資本
的2.5%。
（二）基金管理人主要人員情況
1、董事會(huì)成員
陳奕倫先生：董事長(zhǎng)、提名與薪酬委員會(huì)主任委員，學(xué)士學(xué)位。曾任貴州
省黔東南苗族侗族自治州麻江縣景陽(yáng)布依族鄉(xiāng)人民政府見(jiàn)習(xí)團(tuán)委副書記，高盛
（亞洲）有限責(zé)任公司分析員，歷任泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司CEO助理，
泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司研究部研究總監(jiān)、資產(chǎn)配置中心投資總監(jiān)，泰康人
壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司投資管理部負(fù)責(zé)人，泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司首席
執(zhí)行官，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司投資管理部負(fù)責(zé)人，泰康基金管理有限公
司董事、副董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司管理委員會(huì)成員，泰康資
產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事、副總經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)委員，泰康資產(chǎn)管理
（香港）有限公司副董事長(zhǎng)，北京泰康投資管理有限公司董事長(zhǎng)。
金志剛先生：董事，碩士研究生。曾任職于中國(guó)航天工業(yè)總公司
CAD/CAM軟件開(kāi)發(fā)中心、泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)管理中心，歷任泰
康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)理，固定收益投資總監(jiān)
兼固定收益投資中心負(fù)責(zé)人，副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負(fù)責(zé)人等職務(wù)。曾兼任泰
康基金管理有限公司上海分公司負(fù)責(zé)人、深圳分公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)
任泰康基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
李紅女士：董事、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員，碩士研究生。曾任太
平洋產(chǎn)險(xiǎn)總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部預(yù)算處負(fù)責(zé)人，太平洋產(chǎn)險(xiǎn)內(nèi)蒙古分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部經(jīng)理，太平洋產(chǎn)險(xiǎn)總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，太平洋資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)
部總經(jīng)理兼運(yùn)營(yíng)部副總經(jīng)理，太平洋香港投資公司董事?，F(xiàn)任泰康資產(chǎn)管理有
限責(zé)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、北京泰康投資管理有限公司董事。
羅玉成先生：獨(dú)立董事、提名與薪酬委員會(huì)委員、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
委員，學(xué)士學(xué)位。曾任中國(guó)科學(xué)器材進(jìn)出口總公司財(cái)務(wù)經(jīng)理、中國(guó)科學(xué)器材進(jìn)
出口總公司莫斯科代表處首席貿(mào)易代表、多倫多永道會(huì)計(jì)公司高級(jí)審計(jì)員、中
信永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
合伙人、副總裁，金融業(yè)務(wù)委員會(huì)主席，兼任陽(yáng)光恒昌物業(yè)服務(wù)股份有限公司
董事。
楊東先生：獨(dú)立董事、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員，博士研究生。曾任商
務(wù)部中日法律交流項(xiàng)目辦公室代表、中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院副院長(zhǎng)、發(fā)展規(guī)劃處
處長(zhǎng)、人事處處長(zhǎng)等職務(wù)?，F(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)，兼任工信部通信經(jīng)
濟(jì)專家委員、中國(guó)計(jì)算機(jī)學(xué)會(huì)（CCF）數(shù)據(jù)治理發(fā)展委員會(huì)常務(wù)委員、教育部
高等學(xué)校創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員、最高人民檢察院民事行政訴訟監(jiān)督案
件專家委員會(huì)委員、公安部第六屆黨風(fēng)政風(fēng)警風(fēng)監(jiān)督員、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全
技術(shù)專家委員會(huì)委員、中國(guó)法學(xué)會(huì)證券法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、北京市數(shù)字經(jīng)濟(jì)與
數(shù)字治理法治研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)高等教育學(xué)會(huì)高校人事人才與教師發(fā)展研究分
會(huì)常務(wù)理事、北京市法學(xué)會(huì)常務(wù)理事、教育部人工智能高層次人才培養(yǎng)專家委
員會(huì)委員、工信部信息通信科技委員會(huì)委員、國(guó)務(wù)院反壟斷反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)委員
會(huì)專家咨詢組成員。
張亞光先生：獨(dú)立董事、提名與薪酬委員會(huì)委員，博士研究生。曾任北京
大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院講師、副教授、經(jīng)濟(jì)學(xué)系副主任、院長(zhǎng)助理、副院長(zhǎng)等職務(wù)。現(xiàn)
任北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)、長(zhǎng)聘副教授、研究員，兼任四川廣安愛(ài)眾股份有
限公司獨(dú)立董事。
2、職工監(jiān)事
龐水珍女士：職工監(jiān)事，碩士研究生。曾任北京佑瑞持投資管理有限公司
交易員、東莞銀行股份有限公司交易員，歷任泰康資產(chǎn)集中交易室固定收益交
易員、公募事業(yè)部集中交易室負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司職工
監(jiān)事、集中交易室負(fù)責(zé)人。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
金志剛先生：董事、總經(jīng)理、首席信息官，碩士研究生。曾任職于中國(guó)航
天工業(yè)總公司CAD/CAM軟件開(kāi)發(fā)中心、泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)管理中
心，歷任泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)理，固定收
益投資總監(jiān)兼固定收益投資中心負(fù)責(zé)人，副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負(fù)責(zé)人等職務(wù)。
曾兼任泰康基金管理有限公司上海分公司負(fù)責(zé)人、深圳分公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)
責(zé)人?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
蔣利娟女士：副總經(jīng)理，碩士研究生。曾任泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司集
中交易室交易員，固定收益部固定收益投資經(jīng)理，公募事業(yè)部固定收益基金經(jīng)
理、固定收益投資負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定
收益投資部負(fù)責(zé)人。
吳輝先生：副總經(jīng)理，碩士研究生。曾任中國(guó)銀河證券股份有限公司鄭州
豐產(chǎn)路營(yíng)業(yè)部交易部經(jīng)理，長(zhǎng)盛基金管理有限公司北京分公司總經(jīng)理助理、鄭
州分公司總經(jīng)理、市場(chǎng)銷售總部總監(jiān)，方正富邦基金管理有限公司副總經(jīng)理，
泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募事業(yè)部市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人等職務(wù)。現(xiàn)任泰康基金管
理有限公司副總經(jīng)理、上海分公司負(fù)責(zé)人、市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人。
代勝偉先生：副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，碩士研究生。曾任諾亞舟科技公司
人力資源經(jīng)理，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人力資源經(jīng)理，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司
招聘與員工關(guān)系主管、人力資源管理總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)，公募事業(yè)部人力行政部
負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、深圳分公
司負(fù)責(zé)人、人力行政部負(fù)責(zé)人兼財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人。
陳瑋光先生：督察長(zhǎng)，博士研究生。曾任湖南省永州市地方稅務(wù)局人事教
育科科員，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司投資者調(diào)查中心副總監(jiān)，安徽省宿松
縣人民政府副縣長(zhǎng)（掛職扶貧），中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員服務(wù)一部、辦公室、會(huì)
員管理部主任，中聚資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)，諾德基金管理有限公司督察長(zhǎng)、
泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募合規(guī)負(fù)責(zé)人兼公募事業(yè)部監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人等
職務(wù)?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人。
蘇小婭女士：風(fēng)控負(fù)責(zé)人，碩士研究生。曾任北京市君澤君律師事務(wù)所律
師，泰達(dá)宏利基金管理有限公司高級(jí)法律專員，英大基金管理有限公司監(jiān)察稽
核部副經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人），國(guó)開(kāi)泰富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部（法律合
規(guī)部）副總經(jīng)理（主持部門工作），北京天和思創(chuàng)投資管理有限公司公募基金
籌備組組長(zhǎng)，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人等職務(wù)。
現(xiàn)任泰康基金管理有限公司風(fēng)控負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人。
4、本基金基金經(jīng)理
蔣利娟女士，碩士研究生。2008年7月加入泰康資產(chǎn)，歷任集中交易室交
易員、固定收益部固定收益投資經(jīng)理。2014年11月加入泰康公募，擔(dān)任固定收
益基金經(jīng)理、公募事業(yè)部固定收益投資負(fù)責(zé)人。現(xiàn)任泰康基金副總經(jīng)理、固定
收益投資部負(fù)責(zé)人、固定收益基金經(jīng)理。2015年6月19日起至今擔(dān)任泰康薪意
保貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。2015年9月23日-2020年1月6日擔(dān)任泰康新回報(bào)
靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2015年12月8日-2016年12月27日
擔(dān)任泰康新機(jī)遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年2月3日起至
今擔(dān)任泰康穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年6月8日起至今擔(dān)
任泰康宏泰回報(bào)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年1月22日起至今擔(dān)任泰
康金泰回報(bào)3個(gè)月定期開(kāi)放混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年6月15日起
至今擔(dān)任泰康興泰回報(bào)滬港深混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年8月30日
-2019年5月9日擔(dān)任泰康年年紅純債一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。2017年9月8日-2020年3月26日擔(dān)任泰康現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)
理。2018年5月30日起至今擔(dān)任泰康頤年混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2018
年6月13日-2023年6月9日擔(dān)任泰康頤享混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
2018年8月24日-2020年1月14日擔(dān)任泰康弘實(shí)3個(gè)月定期開(kāi)放混合型發(fā)起
式證券投資基金基金經(jīng)理。2019年12月25日-2021年1月11日擔(dān)任泰康潤(rùn)和
兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年5月20日-2025年9月1
日擔(dān)任泰康招泰尊享一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年4月7
日起至今擔(dān)任泰康合潤(rùn)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年6月2日-2025年
9月1日擔(dān)任泰康浩澤混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年5月31日起至今
擔(dān)任泰康穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
張曉霞女士，碩士研究生。2012年7月加入泰康資產(chǎn)，歷任固定收益投資
支持。2014年8月加入泰康公募，歷任固定收益基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任泰康基金
固定收益基金經(jīng)理。2023年7月25日起至今擔(dān)任泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金
經(jīng)理。2023年12月26日起至今擔(dān)任泰康中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證
券投資基金基金經(jīng)理。2025年9月17日起至今擔(dān)任泰康中證AAA科技創(chuàng)新公司
債交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金過(guò)往基金經(jīng)理
任慧娟女士，碩士研究生。2015年12月9日-2022年10月26日擔(dān)任泰康
薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)成員名單
金志剛先生，投資決策委員會(huì)主席，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總
經(jīng)理、首席信息官。
蔣利娟女士，投資決策委員會(huì)委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、
固定收益投資部負(fù)責(zé)人、固定收益基金經(jīng)理。
宋仁杰先生，投資決策委員會(huì)委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司權(quán)益投資
部臨時(shí)負(fù)責(zé)人、股票基金經(jīng)理。
蘇小婭女士，投資決策委員會(huì)委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司風(fēng)控負(fù)責(zé)
人、風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人。
龐水珍女士，投資決策委員會(huì)委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司職工監(jiān)事、
集中交易室負(fù)責(zé)人。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜。
2、辦理本基金備案手續(xù)。
3、自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)。對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益。
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。
7、計(jì)算并公告基金凈值信息、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率。
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年
以上。
11、以基金管理人名義，代表本基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。
（3）承銷證券。
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（5）從事可能使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
2、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（2）違反基金合同或托管協(xié)議。
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。
（4）在包括向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露。
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管。
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)。
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動(dòng)。
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、對(duì)倒、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)
價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序。
（10）貶損同行，以提高自己。
（11）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分。
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展。
（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象。
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則
為基金份額持有人謀取最大利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益。
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為了加強(qiáng)公司內(nèi)部控制，促進(jìn)誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)營(yíng)，保障基金持有人利
益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學(xué)、嚴(yán)密、高效
的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)
形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)部門和公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人
員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司各部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司管理運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
內(nèi)部控制制度由公司章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章
等部分組成。內(nèi)部控制大綱是對(duì)內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度
的綱要和總攬?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制
度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和
緊急情況處理制度等制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部
門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司投資決策業(yè)務(wù)
投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標(biāo)、
投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求；健全投資決策授權(quán)制度，
明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策；投資決策應(yīng)當(dāng)有充分
的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄；
建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策；建立
科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和
決策程序、基金績(jī)效歸屬分析等內(nèi)容。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作保持獨(dú)立、客觀；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有
效的研究方法；建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，在充
分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通
暢的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
（3）公司交易業(yè)務(wù)
基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或
者直接進(jìn)行交易；公司建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相
關(guān)的安全設(shè)施；投資指令進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如
出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員；公司執(zhí)
行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待；建立完善
的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管；建立科學(xué)的
交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。
（4）信息披露
公司按照法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；公司有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)
信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布；公司加強(qiáng)對(duì)公司信息披露的檢
查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理
意見(jiàn)，并追究相關(guān)人員的責(zé)任；公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開(kāi)披露前不
得泄露其內(nèi)容。
（5）信息技術(shù)
公司根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)
格制定信息系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，
編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，
并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，需經(jīng)過(guò)需求部門、使
用部門和合規(guī)部門等審批通過(guò)。
（6）會(huì)計(jì)核算
公司以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在
名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立?；饡?huì)計(jì)核算與
公司會(huì)計(jì)核算相互獨(dú)立。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)是高級(jí)管理人員，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)本公司及
其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，開(kāi)展監(jiān)察稽核和合規(guī)管理工作，對(duì)督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)。
公司保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。公司明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗
位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核和合規(guī)管理人員，嚴(yán)格監(jiān)察稽核和合規(guī)管
理人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽核和合規(guī)管理的操作程序和組織紀(jì)律。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概況
1、基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全
國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的
一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證
券交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成
為國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行
H股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來(lái)，中國(guó)民生銀
行不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致
力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管
人高級(jí)管理人員任職資格，從事過(guò)全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管
理等工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商
銀行總行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。
為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資
產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托
管服務(wù)的原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共
有員工105人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員
工具有碩士以上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”
的經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)
務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民
生銀行資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛(ài)托管”品牌，近百余家資管機(jī)
構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，
致力于為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭
建客戶服務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，
得到各界的充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹(shù)立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特
色的托管銀行。自2021年以來(lái)，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的
“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三
年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)
《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023
年至今，中國(guó)民生銀行榮獲《金融時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券
時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行
天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》
“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2025年9月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資
基金、中銀新趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基
金托管規(guī)模13,459.42億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)
制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)
產(chǎn)的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理
念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管
規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，
以落實(shí)到位的過(guò)程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、
系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)
行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總
行高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理
層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和
指導(dǎo)下開(kāi)展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與
分工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管
理的統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行合
規(guī)檢查并督導(dǎo)問(wèn)題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括
定期內(nèi)部審計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政
策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒(méi)有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹(shù)立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中
風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)處理，
堵塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操
作人員和檢查人員嚴(yán)格分開(kāi)，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過(guò)切實(shí)可
行的相互制衡措施來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開(kāi)；托管業(yè)務(wù)日
常操作部門與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制
措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備
中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、
監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)
展，新問(wèn)題新情況不斷出現(xiàn)，中國(guó)民生銀行始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同
等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，
每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。中國(guó)民生銀行通過(guò)建立
縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制
衡的組織結(jié)構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。中國(guó)民生銀行十分重視內(nèi)部控制制度
的建設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制
制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。以上制
度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期
對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查?？傂袑徲?jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方
面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過(guò)多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管
理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資
比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管
理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬
和贖回資金的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通
知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形
式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）直銷中心柜臺(tái)
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號(hào)3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號(hào)泰康國(guó)際大廈3層、5層
法定代表人：金志剛
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4001895522
傳真：010-89620100
聯(lián)系人：曲晨
電話：010-89620091
網(wǎng)站：www.tkfunds.com.cn
（2）投資者亦可通過(guò)基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、
基金管理人手機(jī)客戶端、基金管理人微信公眾號(hào)以及基金管理人另行公告的其
他電子交易系統(tǒng)等）辦理本基金的開(kāi)戶及申購(gòu)等業(yè)務(wù)。
網(wǎng)上交易請(qǐng)登錄：https://newtrade.tkfunds.com.cn/
APP：基金管理人手機(jī)客戶端
微信公眾號(hào)：tkfunds
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
法定代表人：谷澍
聯(lián)系人：李紫鈺
客服電話：95599
網(wǎng)站：www.abchina.com
（2）交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
聯(lián)系人：張蕊
客服電話：95559
網(wǎng)站：www.bankcomm.com
（3）招商銀行招贏通
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：韓熙睿
客服電話：95555
網(wǎng)站：https://fi.cmbchina.com/home/
（4）北京銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號(hào)首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號(hào)
法定代表人：霍學(xué)文
聯(lián)系人：李劍平
客服電話：95526
網(wǎng)站：www.bankofbeijing.com.cn
（5）中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
聯(lián)系人：穆婷
客服電話：95568
網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（6）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)站：bank.pingan.com
（7）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：張舒淏
客服電話：95574
網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（8）江蘇銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)
辦公地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
聯(lián)系人：徐繼軍
客服電話：95319
網(wǎng)站：http://jsbchina.cn/
（9）中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓中信大廈
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓中信大廈
法定代表人：方合英
聯(lián)系人：馬偉山
客服電話：95558
網(wǎng)站：www.citicbank.com
（10）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：鄭國(guó)雨
聯(lián)系人：張怡
客服電話：95580
網(wǎng)站：https://ynty.psbc.com/
（11）中國(guó)銀河證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓青海金融大廈17層
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：趙樂(lè)山
客服電話：95551或4008-888-888
網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn
（12）申萬(wàn)宏源證券有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)45層
法定代表人：張劍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（13）申萬(wàn)宏源西部證券有限公司
注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大
廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大
廈20樓2005室
法定代表人：王獻(xiàn)軍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（14）平安證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-
25層
辦公地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號(hào)榮超大廈16-20層
法定代表人：何之江
聯(lián)系人：王陽(yáng)
客服電話：95511-8
網(wǎng)站：stock.pingan.com
（15）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)
法定代表人：劉成
聯(lián)系人：陳海靜
客服電話：4008-888-108
網(wǎng)站：www.csc108.com
（16）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市江東中路228號(hào)
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)華泰證券廣場(chǎng)
法定代表人：張偉
聯(lián)系人：李昭璇
客服電話：95597
網(wǎng)站：www.htsc.com.cn
（17）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38－45層
法定代表人：霍達(dá)
聯(lián)系人：業(yè)清揚(yáng)
客服電話：95565
網(wǎng)站：www.newone.com.cn
（18）中信證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)站：www.cs.ecitic.com
（19）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)龍翔廣場(chǎng)東座2層
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)站：sd.citics.com
（20）中信證券華南股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001
室（部位：自編01號(hào)）
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國(guó)際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：陳可可
聯(lián)系人：何雯
客服電話：95396
網(wǎng)站：www.gzs.com.cn
（21）海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市廣東路689號(hào)
辦公地址：上海市廣東路689號(hào)
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：鄭潔
客服電話：95553
網(wǎng)站：www.htsec.com
（22）國(guó)信證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號(hào)國(guó)信金融大廈37樓
法定代表人：張納沙
聯(lián)系人：李亞坤
客服電話：95536
網(wǎng)站：www.guosen.com.cn
（23）方正證券股份有限公司
注冊(cè)地址：湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘江中路二段36號(hào)華遠(yuǎn)華中心4、5號(hào)樓
3701-3717
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)北四環(huán)中路盤古大觀A座40層
法定代表人：施華
聯(lián)系人：買買提尤里達(dá)什
客服電話：95571
網(wǎng)站：www.foundersc.com
（24）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場(chǎng)路26號(hào)廣發(fā)證券大廈36層
法定代表人：林傳輝
聯(lián)系人：雷鵬
客服電話：95575
網(wǎng)站：www.gf.com.cn
（25）長(zhǎng)江證券股份有限公司
注冊(cè)地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)
辦公地址：上海市世紀(jì)大道1198號(hào)一座世紀(jì)匯廣場(chǎng)30樓
法定代表人：劉正斌
聯(lián)系人：奚博宇
客服電話：95579/4008-888-999
網(wǎng)站：www.95579.com
（26）中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司
注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國(guó)華潤(rùn)大廈
L4601-L4608
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路榮超商務(wù)中心A棟第18-21層
法定代表人：王建力
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)站：www.china-invs.cn
（27）國(guó)投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)站：www.essence.com.cn
（28）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座11樓
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：劉鈺
客服電話：95357
網(wǎng)站：www.xzsec.com
（29）東方證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)白渡路111號(hào)東方證券財(cái)富管理中心
法定代表人：龔德雄
聯(lián)系人：聞鑫
客服電話：95503
網(wǎng)站：www.dfzq.com.cn
（30）光大證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人：劉秋明
聯(lián)系人：姚巍
客服電話：95525
網(wǎng)站：www.ebscn.com
（31）中泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號(hào)
辦公地址：山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號(hào)證券大廈
法定代表人：王洪
聯(lián)系人：張雪雪
客服電話：95538
網(wǎng)站：www.95538.cn
（32）華寶證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦電路370號(hào)寶鋼大廈2、3、4層
法定代表人：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)站：www.cnhbstock.com
（33）國(guó)金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：趙海帆、陳瑀琦
客服電話：95310
網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（34）民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路8號(hào)
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路8號(hào)
法定代表人：顧偉
聯(lián)系人：曹宇鑫
客服電話：95376
網(wǎng)站：www.mszq.com
（35）山西證券股份有限公司
注冊(cè)地址：山西省太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：王怡里
聯(lián)系人：王谷雨
客服電話：95573、(0351)95573
網(wǎng)站：www.i618.com.cn
（36）國(guó)泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路888號(hào)海通金融廣場(chǎng)B棟10層
法定代表人：朱健
聯(lián)系人：黃博銘
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（37）麥高證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：沈陽(yáng)市沈河區(qū)熱鬧路49號(hào)（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）
辦公地址：沈陽(yáng)市沈河區(qū)熱鬧路49號(hào)
法定代表人：宋成
聯(lián)系人：馬鴻烈
客服電話：400-618-3355
網(wǎng)址：www.mgzq.com
（38）華源證券股份有限公司
注冊(cè)地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬(wàn)松街道青年路278號(hào)中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：叢瑞豐
客服電話：95305
網(wǎng)址：www.jzsec.com
（39）華西證券股份有限公司
注冊(cè)地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)9樓
法定代表人：楊炯洋
聯(lián)系人：侯茂東
客服電話：95584
網(wǎng)站：www.hx168.com.cn
（40）上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號(hào)3號(hào)樓C座7樓
法定代表人：其實(shí)
聯(lián)系人：曾鑫杰
客服電話：400-1818188
網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（41）上海好買基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號(hào)華潤(rùn)時(shí)代廣場(chǎng)商務(wù)樓14層
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：赫崇喆
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)站：www.ehowbuy.com
（42）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路1號(hào)903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)
法定代表人：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：費(fèi)超超
客服電話：952555
網(wǎng)站：www.5ifund.com
（43）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)3樓
法定代表人：王強(qiáng)
聯(lián)系人：黃欣文
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)站：www.noah-fund.com
（44）和訊信息科技有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
法定代表人：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)站：www.hexun.com
（45）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)北路38號(hào)院1號(hào)樓19層2201內(nèi)11室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路5號(hào)院2號(hào)樓8層901內(nèi)906單元
法定代表人：鄧偉
聯(lián)系人：禹翠杰
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)站：www.hongdianfund.com
（46）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6
層）
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
聯(lián)系人：江怡
客服電話：4008219031
網(wǎng)站：www.lufunds.com
（47）上海長(zhǎng)量基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號(hào)裕景國(guó)際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：曾帥
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)站：www.erichfund.com
（48）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3401
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：孫博文
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)站：www.new-rand.cn
（49）上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號(hào)602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號(hào)凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：王騰
客服電話：4006-433-389
網(wǎng)站：www.vstonewealth.com
（50）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金麗南路3號(hào)院2號(hào)樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金麗南路3號(hào)院2號(hào)樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
法定代表人：吳志堅(jiān)
聯(lián)系人：沈晨
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)站：www.jnlc.com
（51）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號(hào)科興科學(xué)園B棟
B3-1808
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園中區(qū)科苑路15號(hào)科興科學(xué)園B棟
3單元11層1108
法定代表人：賴任軍
聯(lián)系人：劉昕霞
客服電話：400-9302-888
網(wǎng)站：www.jfzinv.com
（52）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號(hào)1608、1609、1610辦公
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-
1203
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：高皓輝
客服電話：020-89629066
網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（53）北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：史春暉
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)站：www.hcjijin.com
（54）上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)
208-36室
辦公地址：上海虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53F
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-921-7755
網(wǎng)站：www.leadfund.com.cn
（55）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)
總部A座17層
法定代表人：王珊珊
聯(lián)系人：文雯
客服電話：95118
網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（56）上海基煜基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：李關(guān)洲
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（57）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)站：www.66liantai.com
（58）通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號(hào)201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號(hào)通華科技大廈10樓
法定代表人：周欣
聯(lián)系人：宋芳馨
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)站：www.tonghuafund.com
（59）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：龔江江
客服熱線：4006-788-887
交易網(wǎng)站：www.zlfund.cn
門戶網(wǎng)站：www.jjmmw.com
（60）奕豐基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入住深圳市
前海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場(chǎng)A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)站：www.ifastps.com.cn
（61）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：劉清華
客服電話：95188-8
網(wǎng)站：www.fund123.cn
（62）北京雪球基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：朱曉燕
客服電話：400-061-8518
網(wǎng)站：https://danjuanapp.com/
（63）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)站：www.snjijin.com
（64）上海有魚基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道2123號(hào)3層3E-2655室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)桂平路391號(hào)B座20層
法定代表人：周鋒
聯(lián)系人：章江錕
客服電話：021-61265457
網(wǎng)站：www.youyufund.com
（65）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市吉陽(yáng)區(qū)迎賓路198號(hào)的三亞太平金融產(chǎn)業(yè)港項(xiàng)目2
號(hào)樓13層1315號(hào)房
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路91號(hào)金地中心A座6層
法定代表人：經(jīng)雷
聯(lián)系人：黎華
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
（66）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7層（名義樓
層,實(shí)際樓層6層）03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號(hào)大華銀行大廈703室
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)站：www.pytz.cn
（67）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號(hào)綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：施然
客服電話：025-66046166
網(wǎng)站：www.huilinbd.com
（68）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
法定代表人：盛超
聯(lián)系人：陳嘉義
客服電話：95055-4
網(wǎng)站：www.baiyingfund.com
（69）陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽(yáng)光金融廣場(chǎng)16層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)景輝街33號(hào)院1號(hào)樓陽(yáng)光金融中心5層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
客服電話：95510
網(wǎng)站：http://fund.sinosig.com/
（70）北京新浪倉(cāng)石基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓
法定代表人：李柳娜
聯(lián)系人：李柳娜
客服電話：010-62675369
網(wǎng)站：www.xincai.com
（71）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
辦公地址：上海市浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈8樓
法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯
聯(lián)系人：徐靜蕊
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（72）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孫小夢(mèng)
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)站：www.taixincf.com
（73）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：魏素清
客服電話：010-66154828
網(wǎng)站：corp.5irich.com
（74）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：湯蕾
聯(lián)系人：湯蕾
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)站：www.yixinfund.com
（75）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈
19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：侯博遠(yuǎn)
客服電話：400-610-5568
網(wǎng)站：www.boserawealth.com
（76）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)站：www.amcfortune.com
（77）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)1008-1室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：鄭焰
聯(lián)系人：劉弘義
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)站：www.zocaifu.com
（78）上海陸享基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路888號(hào)1幢
1區(qū)14032室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯廣場(chǎng)2座16樓01、08
單元
法定代表人：粟旭
聯(lián)系人：張宇明、王夢(mèng)霞
客服電話：021-53398816
網(wǎng)站：www.luxxfund.com
（79）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)站：www.licaimofang.com
（80）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南428號(hào)1號(hào)樓1102單元
辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
法定代表人：張俊
聯(lián)系人：邢錦超
客服電話：021-20292031
網(wǎng)站：www.wg.com.cn
（81）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國(guó)際A棟2單元5層
17號(hào)
辦公地址：貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)龍騰路貴文投資大樓4樓
法定代表人：陳成
聯(lián)系人：李辰
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)站：www.gwcaifu.com
（82）泛華普益基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)龍華西宸國(guó)際B座12樓
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：周旋
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)站：www.puyifund.com
（83）泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市昌平區(qū)科技園區(qū)科學(xué)園路21-1號(hào)（泰康中關(guān)村創(chuàng)新中心）
1層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)景輝街16號(hào)院1號(hào)樓泰康集團(tuán)大廈
法定代表人：程康平
聯(lián)系人：王丹
客服電話：95522
網(wǎng)站：www.taikanglife.com
（84）中信期貨有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層
1301-1305室、14層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈18層
法定代表人：竇長(zhǎng)宏
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)站：www.citicsf.com
（85）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓11層1105
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)站：www.jianfortune.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金基
金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的銷售機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人
網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號(hào)3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號(hào)泰康國(guó)際大廈3、5層
法定代表人：金志剛
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4001895522
傳真：010-89620077
聯(lián)系人：陳進(jìn)
（三）出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：容誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：劉維、肖厚發(fā)
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：蔡曉慧、陳玉珊
聯(lián)系電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：蔡曉慧
六、基金份額的分類
（一）基金份額的分類
本基金根據(jù)投資人認(rèn)/申購(gòu)本基金的金額，對(duì)投資人持有的基金份額按照不
同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別，即A類基金份額、
B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。五類基金份額單
獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的
前提下，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金份額類別設(shè)置或增加新的基金份
額類別、暫停某類基金份額類別的銷售、調(diào)整某類基金份額類別的費(fèi)率或收費(fèi)
方式等，調(diào)整實(shí)施前應(yīng)及時(shí)公告，不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
（二）基金份額類別的限制
1、直銷中心柜臺(tái)限制
份額類別 首次認(rèn)/申購(gòu)最低金額 追加認(rèn)/申購(gòu)最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 100,000元 10,000元
B類基金份額 5,000,000元 10,000元
2、網(wǎng)上直銷限制
份額類別 首次認(rèn)/申購(gòu)最低金額 追加認(rèn)/申購(gòu)最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
B類基金份額 5,000,000元 0.01元 0.01份
3、直銷限制
份額類別 首次申購(gòu)最低金額 追加申購(gòu)最低金額 單筆贖回最低份額
E類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
4、其他銷售機(jī)構(gòu)限制
份額類別 首次認(rèn)/申購(gòu)最低金額 追加認(rèn)/申購(gòu)最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
B類基金份額 5,000,000元 0.01元 0.01份
C類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
D類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布
的公告為準(zhǔn)。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)/申購(gòu)
各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，并及時(shí)公告。
（三）基金份額自動(dòng)升降級(jí)
1、在基金存續(xù)期內(nèi)，若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份
額達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類
基金份額升級(jí)為B類基金份額。
2、在基金存續(xù)期內(nèi)，若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份
額低于500萬(wàn)份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金
份額降級(jí)為A類基金份額。
3、C、D、E類份額不進(jìn)行基金份額的升降級(jí)。
4、投資人在提交認(rèn)/申購(gòu)等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼（A類、
B類、C類、D類、E類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯(cuò)誤填寫基金代
碼所造成的認(rèn)/申購(gòu)等交易申請(qǐng)無(wú)效的后果由投資人自行承擔(dān)。投資人認(rèn)/申購(gòu)
申請(qǐng)確認(rèn)成交后，實(shí)際獲得的基金份額類別以本基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則
確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
（四）基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額
分類進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，可以調(diào)整認(rèn)
/申購(gòu)各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，并及時(shí)公告。
3、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，可以調(diào)整基
金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則?；鸸芾砣嗽陂_(kāi)始調(diào)整前應(yīng)當(dāng)依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定予以公告。
七、基金的募集
（一）本基金依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請(qǐng)已于2015年6月2
日獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可『2015』1100號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
（二）基金類別、運(yùn)作方式及存續(xù)期
本基金類別：貨幣市場(chǎng)基金
本基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
本基金存續(xù)期：不定期。
（三）募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和
合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他
投資人。
（四）基金募集情況
經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙）驗(yàn)資，本次募集的有效認(rèn)購(gòu)
戶數(shù)為2104戶，凈銷售金額為人民幣1149108289.71元，折合基金份額
1149108289.71份；募集資金在基金合同生效前產(chǎn)生的利息共計(jì)人民幣
15158.41元，折合15158.41份基金份額歸基金份額持有人所有，合計(jì)募集份額
為1149123448.12份。上述資金已于2015年06月18日劃入本基金在基金托管
人中國(guó)民生銀行股份有限公司開(kāi)立的泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金托管專戶。
E類基金份額于2016年4月29日成立，C、D類基金份額于2023年8月15
日成立。
八、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同自2015年06月19日起正式生效，自該日起本基金管理人
正式開(kāi)始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予
以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，直
接終止本基金合同，不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或
按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)
換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
本基金A份額和B份額已于2015年6月26日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)業(yè)務(wù)，
已于2015年7月20日起開(kāi)始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。本基金E份額已于2016年4
月29日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。本基金C份額已于2023年8月15日
起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。本基金D份額暫不開(kāi)通日常申購(gòu)和贖回。
本基金已于2015年7月20日起在泰康資產(chǎn)基金直銷電子交易平臺(tái)開(kāi)通快
速贖回業(yè)務(wù)，詳見(jiàn)基金管理人2015年7月17日于泰康基金網(wǎng)站及三大報(bào)登載
的《泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司關(guān)于開(kāi)通貨幣基金快速贖回業(yè)務(wù)的公告》。
3、申購(gòu)與贖回的原則
（1）“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值人
民幣1.00元為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
（2）“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
（3）當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
（4）贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)
行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
4、申購(gòu)與贖回的程序
（1）申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
（2）申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，
申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生
效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項(xiàng)。若遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情
況，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款
處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（3）申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，
則申購(gòu)款項(xiàng)（不含利息）退還給投資人。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的受理并
不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)和贖回的確認(rèn)
以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善
行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
5、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
（1）投資人通過(guò)直銷中心柜臺(tái)首次申購(gòu)本基金A類基金份額的單筆最低限
額為人民幣100,000元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣10,000元。投資人通
過(guò)直銷中心柜臺(tái)首次申購(gòu)本基金B(yǎng)類基金份額的單筆最低限額為人民幣
5,000,000元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣10,000元。
投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)或直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)上直銷首次申購(gòu)本基金A類基金份
額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣0.01元。
投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)或直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)上直銷首次申購(gòu)本基金B(yǎng)類基金份額的
單筆最低限額為人民幣5,000,000元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣0.01元。
各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的公
告為準(zhǔn)。
C、D、E類基金份額單筆申購(gòu)最低金額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)單筆最
低金額為人民幣0.01元，單筆贖回不得少于0.01份，最低保留份額為0.01份。
投資者進(jìn)行基金投資業(yè)務(wù)操作以銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)則為準(zhǔn)。
（2）投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的
限制。
（3）基金份額持有人可將其持有的全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不
得少于0.01份，但某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換等）導(dǎo)致A類基金份額
持有人或B類基金份額持有人（個(gè)人）的單個(gè)交易賬戶基金份額余額（含當(dāng)日
未付收益）少于10份，或者B類基金份額持有人（機(jī)構(gòu)）的單個(gè)交易賬戶基金
份額余額（含當(dāng)日未付收益）少于50萬(wàn)份時(shí)，基金管理人可對(duì)該部分剩余基金
份額發(fā)起一次性自動(dòng)全部贖回。
（4）本基金對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)上限。未來(lái)，基金管理
人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，詳見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書或相
關(guān)公告。
（5）基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)
條件下暫?；蚓芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
（6）基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額或投資人單日申購(gòu)最高金額，
但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（7）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
益，具體參見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購(gòu)金額、贖回份額或
本基金總規(guī)模等數(shù)量限制，不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氃?
調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
（1）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用
和贖回費(fèi)用。但是，在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有
的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)
運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)
贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（對(duì)超過(guò)基金總份額1%的部分）
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；當(dāng)本基金前10
名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)
日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)
用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（2）申購(gòu)份額及余額的處理方式：本基金以每份基金份額凈值1.00元為
基準(zhǔn)計(jì)算并保留小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此誤差
產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（3）贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩
位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)
產(chǎn)承擔(dān)。
（4）基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)、贖回費(fèi)
率或收費(fèi)方式。如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定予以公告。
7、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元。
（1）申購(gòu)份額的計(jì)算
本基金采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值人民幣1.00
元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/1.00元
例：假定投資人以10萬(wàn)元申購(gòu)本基金，則投資人可獲得的基金份額計(jì)算如
下：
申購(gòu)份額＝100,000/1.00=100,000.00份
（2）贖回金額的計(jì)算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元。
1）當(dāng)投資人全部贖回基金份額時(shí)，計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元+未結(jié)轉(zhuǎn)收益
2）當(dāng)投資人部分贖回基金份額且剩余基金份額不足以彌補(bǔ)當(dāng)前未付負(fù)收益
時(shí)，計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元+贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
3）當(dāng)投資人部分贖回基金份額且未付收益為正，或部分贖回基金份額且剩
余基金份額足以彌補(bǔ)當(dāng)前未付負(fù)收益時(shí)，計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
1）例：假定某投資人持有10萬(wàn)份基金份額，未結(jié)轉(zhuǎn)收益500.00元：
a）若該投資人贖回10萬(wàn)份基金份額，則贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝100,000.00×1.00+500.00＝100,500.00元
b）若該投資人贖回7萬(wàn)份基金份額，則贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝70,000.00×1.00＝70,000.00元
2）例：假定某投資人持有10萬(wàn)份基金份額，未結(jié)轉(zhuǎn)收益-500.00元：
a）若該投資人贖回10萬(wàn)份基金份額，則贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝100,000.00×1.00-500.00＝99,500.00元
b）若該投資人贖回7萬(wàn)份基金份額，剩余的3萬(wàn)份，足以彌補(bǔ)未結(jié)轉(zhuǎn)負(fù)收
益，則贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝70,000.00×1.00＝70,000.00元
c）若該投資人贖回99,800.00份基金份額，剩余的200.00份不足以彌補(bǔ)
未結(jié)轉(zhuǎn)負(fù)收益，則贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝99,800.00×1.00-99,800/100,000.00×500＝99,301.00元
8、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接
受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金
份額持有人利益時(shí)。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他
可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
（6）當(dāng)日超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限或每日申購(gòu)金額上限。
（7）基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)
計(jì)系統(tǒng)等無(wú)法正常運(yùn)行。
（8）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
（10）申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、
單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的情形時(shí)。
（11）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇和＝邮芑鹕曩?gòu)申請(qǐng)的措
施。
（12）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（8）、（11）、
（12）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根
據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，
被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。當(dāng)發(fā)生上述第（9）項(xiàng)、第（10）項(xiàng)情形時(shí)，
基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管
理人有權(quán)拒絕該筆全部或部分申購(gòu)申請(qǐng)。如果法律法規(guī)、監(jiān)管要求調(diào)整導(dǎo)致上
述第（9）項(xiàng)內(nèi)容取消或變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可修改上述內(nèi)
容，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)
及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
9、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接
受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
（5）繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫停
接受投資人的贖回申請(qǐng)。
（6）基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)
計(jì)系統(tǒng)等無(wú)法正常運(yùn)行。
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項(xiàng)或暫停接
受基金贖回申請(qǐng)的措施。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人
的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，
未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款
處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公
告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額
持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)
其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
10、巨額贖回的情形及處理方式
（1）巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
（2）巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
①全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
②部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前
提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)
日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)
一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申
請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回
不受單筆贖回最低份額的限制。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日基
金總份額30%的情形下，基金管理人可以采取相關(guān)措施為此單個(gè)持有人延期辦理
贖回申請(qǐng)，即按照保護(hù)其他贖回申請(qǐng)人利益的原則，基金管理人可優(yōu)先確認(rèn)其
他贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)，具體為：在基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于
上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，如其他贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日被
全部確認(rèn)，則在仍可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)此單個(gè)持有人的贖回申請(qǐng)按比例
確認(rèn)，對(duì)此單個(gè)持有人其余未確認(rèn)的贖回申請(qǐng)延期辦理；如其他贖回申請(qǐng)人的
贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日未被全部確認(rèn)，則對(duì)全部未確認(rèn)的贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于未
能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消
贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放
日贖回申請(qǐng)一并處理，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明
確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
③暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（3）巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者
招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
11、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
（1）發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定
媒介上刊登暫停公告。
（2）如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介
上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類份額的每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）若暫停時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日在指定媒介
上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金A、B兩類基金份額已于2015年11月12日起開(kāi)放辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)，C、D、E類基金份額暫不開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（四）基金份額的交易與轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記，也可以按照法規(guī)法規(guī)與相關(guān)合同約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)
讓?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)
根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（五）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。
無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他非交易過(guò)戶是指符
合法律法規(guī)且根據(jù)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定需要辦理非交易過(guò)戶的情形。辦理非交易過(guò)
戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申
請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（七）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
本基金A份額和B份額已于2015年12月16日起開(kāi)放辦理基金定期定額投
資業(yè)務(wù)。本基金C份額已于2023年8月15日起開(kāi)放辦理基金定期定額投資業(yè)
務(wù)。本基金D份額和E份額暫不開(kāi)通定期定額投資業(yè)務(wù)。
（八）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的收益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（九）其他業(yè)務(wù)
在不違反相關(guān)法律法規(guī)、對(duì)基金份額持有人的權(quán)利無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前
提下，基金管理人可辦理基金份額的質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可制定
相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，屆時(shí)無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議但須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)或備案并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的
投資管理，力爭(zhēng)為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限
在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支
持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變
基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，本基金可參與其他貨幣市
場(chǎng)工具的投資，不須召開(kāi)份額持有人大會(huì)。其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)
或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（三）投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金在分析各類資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益
率水平或盈利能力的基礎(chǔ)上，通過(guò)比較或合理預(yù)期各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益率變
化，確定并動(dòng)態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。
2、利率品種投資策略
本基金在對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研究基礎(chǔ)上，對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場(chǎng)
變化趨勢(shì)進(jìn)行深入分析和預(yù)測(cè)，確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。
3、信用品種投資策略
本基金對(duì)于信用債倉(cāng)位、評(píng)級(jí)及期限的選擇均是建立在對(duì)經(jīng)濟(jì)基本面、政
策面、資金面以及收益水平和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析的基礎(chǔ)上。此外，信用債發(fā)行
主體差異較大，需要自下而上研究債券發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)
的實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)比較市場(chǎng)信用利差和個(gè)券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯(cuò)誤定價(jià)的
個(gè)券。本基金將通過(guò)在行業(yè)和個(gè)券方面進(jìn)行分散化投資，同時(shí)規(guī)避高信用風(fēng)險(xiǎn)
行業(yè)和主體的前提下，適度提高組合收益并控制投資風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于證券公司短期公司債券，本基金對(duì)可選的證券公司短期公司債券品種
進(jìn)行內(nèi)部信用評(píng)級(jí)和篩選，綜合考慮和分析發(fā)行主體的公司背景、競(jìng)爭(zhēng)地位、
治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、債券收益率等要素，確定投資決策。本基金
將對(duì)擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進(jìn)行流動(dòng)性分析和監(jiān)測(cè)，并適當(dāng)
控制債券投資組合整體的久期，保證本基金的流動(dòng)性安全。為防范大額贖回可
能引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金將盡量選擇可回售給發(fā)行方的證券公司短期公司
債券進(jìn)行投資，并將定期監(jiān)測(cè)證券公司短期公司債券投資規(guī)模占基金凈值比例；
同時(shí)，緊急情況下，為保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人還應(yīng)當(dāng)啟用風(fēng)
險(xiǎn)準(zhǔn)備金防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略
本基金在向交易對(duì)手銀行進(jìn)行詢價(jià)的基礎(chǔ)上，選取利率報(bào)價(jià)較高的銀行進(jìn)
行存款投資，在投資過(guò)程中基于對(duì)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，選擇交易對(duì)手。
在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。
5、杠桿投資策略
本基金在嚴(yán)格遵守杠桿比例的前提下，通過(guò)對(duì)流動(dòng)性狀況深入分析，綜合
比較回購(gòu)利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進(jìn)
而確定是否進(jìn)行杠桿操作。
6、流動(dòng)性管理策略
本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，
通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正回購(gòu)、降低組
合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
7、其他金融工具的投資策略
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金對(duì)衍生金融工具的
投資主要以對(duì)提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提
下，通過(guò)對(duì)標(biāo)的品種的研究，謹(jǐn)慎投資。
（四）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、權(quán)證；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）剩余期限超過(guò)397天的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券；
4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述
限制。
（2）基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天；
2）本基金持有的同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；
4）本基金持有現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%；
5）本基金持有現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
6）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過(guò)20%；
8）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
9）本基金投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
10）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
12）基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他品種；
17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
19）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、4）、8）、11）、17）、18）條外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生
效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，不
須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：人民幣七天通知存款利率（稅后）。
七天通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)提前七天通知銀行、約定支取日
期和金額即可支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于
活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的
發(fā)布或者證券市場(chǎng)中有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本
基金時(shí)，本基金管理人可依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，在與基金
托管人協(xié)商一致的情況下對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)須
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并及時(shí)公告，而無(wú)須基金份額持有人大會(huì)審議。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，
其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（七）投資組合平均剩余期限及平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）
的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購(gòu)、買
斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)
式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計(jì)算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期
限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或
浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限。
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四
舍五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使股東及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
（九）基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛
假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截止2025年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 14,509,565,901.58 53.49
其中：債券 14,509,565,901.58 53.49
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 4,438,581,897.37 16.36
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 8,178,542,589.03 30.15
4 其他資產(chǎn) 1,085,769.35 0.00
5 合計(jì) 27,127,776,157.33 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 4.73
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 1,000,041,125.11 3.83
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 99
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 103
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 63
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 29.97 3.83
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 1.18 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 23.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 16.36 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 33.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 103.90 3.83
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,447,941,121.08 5.55
其中：政策性金融債 1,447,941,121.08 5.55
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 100,152,449.22 0.38
6 中期票據(jù) 30,843,781.85 0.12
7 同業(yè)存單 12,930,628,549.43 49.53
8 其他 - -
9 合計(jì) 14,509,565,901.58 55.57
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112502201 25工商銀行CD201 7,000,000 697,810,979.03 2.67
2 112515133 25民生銀行CD133 4,900,000 488,434,514.29 1.87
3 112504032 25中國(guó)銀行CD032 4,880,000 486,289,086.92 1.86
4 250206 25國(guó)開(kāi)06 4,100,000 413,144,076.77 1.58
5 112510008 25興業(yè)銀行CD008 4,000,000 398,211,339.31 1.53
6 112506023 25交通銀行CD023 4,000,000 397,993,342.72 1.52
7 250421 25農(nóng)發(fā)21 3,500,000 351,487,921.75 1.35
8 112506128 25交通銀行CD128 3,000,000 299,235,828.20 1.15
9 112404072 24中國(guó)銀行CD072 3,000,000 298,938,718.81 1.14
10 112510005 25興業(yè)銀行CD005 3,000,000 298,688,849.96 1.14
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0302%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0036%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0181%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行因未依法履行相關(guān)職責(zé)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受到中國(guó)人民
銀行的公開(kāi)處罰、公開(kāi)批評(píng)；因未依法履行相關(guān)職責(zé)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受
到國(guó)家外匯管理局北京市分局的公開(kāi)處罰、公開(kāi)批評(píng)；因未依法履行職責(zé)在本
報(bào)告編制前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的公開(kāi)處罰。
中國(guó)工商銀行股份有限公司其私人銀行部因未依法履行相關(guān)職責(zé)在本報(bào)告
編制前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的公開(kāi)處罰。
中國(guó)民生銀行股份有限公司因公司運(yùn)作、治理違規(guī)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)
受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的公開(kāi)處罰；因未依法履行相關(guān)職責(zé)在本報(bào)告編制
前一年內(nèi)受到中國(guó)人民銀行的公開(kāi)處罰、公開(kāi)批評(píng)。
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行因未依法履行相關(guān)職責(zé)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受到國(guó)家
金融監(jiān)督管理總局的公開(kāi)處罰。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因未依法履行相關(guān)職責(zé)、公司運(yùn)作、治理違規(guī)
在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受到中國(guó)人民銀行的公開(kāi)處罰、公開(kāi)批評(píng)；其信用卡中
心因未依法履行職責(zé)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)
管局的公開(kāi)處罰。
中信銀行股份有限公司因未依法履行相關(guān)職責(zé)，公司運(yùn)作、治理違規(guī)在本
報(bào)告編制前一年內(nèi)受到中國(guó)人民銀行的公開(kāi)處罰、公開(kāi)批評(píng)；因公司運(yùn)作、治
理違規(guī)在本報(bào)告編制前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的公開(kāi)處罰。
報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體除上述主體收到監(jiān)管部門處罰
決定書或行政監(jiān)管措施決定書外，其他發(fā)行主體未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 1,085,769.35
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 1,085,769.35
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
1、由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
2、報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有需說(shuō)明的證券投資決策程序。
十一、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其
未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)
明書。
本基金合同生效日為2015年6月19日，基金合同生效以來(lái)的投資業(yè)績(jī)及
與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較如下表所示：
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2015年12月31日 1.6100% 0.0000% 0.7200% 0.0000% 0.8900% 0.0000%
2016年01月01日至2016年12月31日 2.5400% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.1900% 0.0000%
2017年01月01日至2017年12月31日 3.8800% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.5300% 0.0000%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.6700% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.3200% 0.0000%
2019年01月01 2.4800% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.1300% 0.0000%
日至2019年12月31日
2020年01月01日至2020年12月31日 1.9300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.5800% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.1100% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.7600% 0.0000%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.6500% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.3000% 0.0000%
2023年01月01日至2023年12月31日 1.8872% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 0.5372% 0.0023%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.7445% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.3908% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 27.2551% 0.0030% 13.8958% 0.0000% 13.3593% 0.0030%
泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ①-③ ②-④
④
自基金合同生效日起至2015年12月31日 1.7400% 0.0000% 0.7200% 0.0000% 1.0200% 0.0000%
2016年01月01日至2016年12月31日 2.7900% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.4400% 0.0000%
2017年01月01日至2017年12月31日 4.1300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.7800% 0.0000%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.9200% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.5700% 0.0000%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.7300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.3800% 0.0000%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.1800% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.8200% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.3500% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.0000% 0.0000%
2022年01月01 1.8900% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.5400% 0.0000%
日至2022年12月31日
2023年01月01日至2023年12月31日 2.1320% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 0.7820% 0.0023%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.9888% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.6351% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 30.4305% 0.0030% 13.8958% 0.0000% 16.5347% 0.0030%
泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2023年12月31日 0.7318% 0.0030% 0.5141% 0.0000% 0.2177% 0.0030%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.7449% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.3912% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 3.4140% 0.0022% 2.8775% 0.0000% 0.5365% 0.0022%
泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2016年12月31日 1.6100% 0.0000% 0.9100% 0.0000% 0.7000% 0.0000%
2017年01月01日至2017年12月31日 3.9700% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.6200% 0.0000%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.7600% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.4100% 0.0000%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.5600% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.2100% 0.0000%
2020年01月01日至2020年12月31日 1.9300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.5800% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.1100% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.7600% 0.0000%
2022年01月01 1.6500% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.3000% 0.0000%
日至2022年12月31日
2023年01月01日至2023年12月31日 1.8870% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 0.5370% 0.0023%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.7441% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.3904% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 24.4132% 0.0029% 12.7307% 0.0000% 11.6825% 0.0029%
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收
的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得
被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7
日年化收益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的
估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資
產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易
日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面
價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算
等措施。前述情形及處理方法應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的
基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)
相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人
對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去。本基金的收益分配是
按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按
約定對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4
位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)
得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投
資人的利益，決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致的；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)
核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，
或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資
產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。
投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則
處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若
當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益為負(fù)值，
則縮減投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
8、在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可在法
律法規(guī)允許的前提下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不須召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)審議，但應(yīng)于變更實(shí)施日前在指定媒介公告。
（三）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不再另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束
后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)
算見(jiàn)本招募說(shuō)明書第十七部分。
十五、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金合同生效后與基金相關(guān)的信
息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A、C、E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類基金份
額降級(jí)為A類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下
一個(gè)工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.01%，對(duì)于由A類基金份額升級(jí)為B類基金份額的基金份額持有人，年銷售服
務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。D類基金份額
的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.05%。五類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，
具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5
個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方。
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露。
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度。
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表。
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書
并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡(jiǎn)明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載
在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更
新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
4、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基
金管理人將至少每周公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金份額總額
×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法：
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用舍去法保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。其中，當(dāng)日基金份額總額包
括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)
放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日各
類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)
告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除
外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告
書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控
制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百
分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、
計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或者重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金
資產(chǎn)凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；
（22）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（23）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項(xiàng)；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄
清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
9、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)公告和定期報(bào)告中及時(shí)披露本基金投資證券公司發(fā)
行的短期公司債券的情況。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約
定，對(duì)基金管理人編制的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理
人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信
息。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈
周期性變化。基金投資于國(guó)債，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)：金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
利率直接影響著國(guó)債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投
資于貨幣市場(chǎng)工具，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
（4）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)：基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因
為通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
基金在交易過(guò)程中可能發(fā)生交易對(duì)手違約，或債券發(fā)行人因經(jīng)營(yíng)情況惡化
等因素發(fā)生違約，或債券發(fā)行人拒絕履行還本付息義務(wù)，或由于發(fā)行人或債券
本身信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，
會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收
益水平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管
理技術(shù)等相關(guān)性較大。因此本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找?
水平。
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金的申購(gòu)、贖回安排
1）投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。基金管
理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)和贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
2）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
益，具體參見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
3）在發(fā)生本招募說(shuō)明書“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”中“拒絕或暫停申
購(gòu)的情形”時(shí)，基金管理人可以暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)，在發(fā)生“暫停贖回或延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形”時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)。
提示投資人注意本基金的申購(gòu)贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投
資計(jì)劃。
（2）投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金是貨幣市場(chǎng)基金，基金財(cái)產(chǎn)投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的
金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中
央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其
他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金將通過(guò)以下措施控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：針對(duì)兌付贖回資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，
本基金的基金管理人每日對(duì)本基金的申購(gòu)贖回情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控并預(yù)測(cè)流動(dòng)性
需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時(shí)，在基金合同中
設(shè)計(jì)了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請(qǐng)的處理方式，控制因開(kāi)放申
購(gòu)贖回模式帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障基金持有人利益；針對(duì)投資品種變現(xiàn)
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金的基金管理人主要通過(guò)限制、跟蹤和控制基金投資交易
的不活躍品種來(lái)實(shí)現(xiàn)。此外，本基金可通過(guò)賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)方式借入短期資
金應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需求。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)
性情況，評(píng)估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足
基金運(yùn)作過(guò)程中的流動(dòng)性要求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
1）當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的
贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理
人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余
贖回申請(qǐng)延期辦理。
2）若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日基
金總份額30%的情形下，基金管理人可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
3）連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，
但不得超過(guò)20個(gè)工作日。
4）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他措施。
（4）備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖
回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。
備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形包括：
1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
2）基金發(fā)生巨額贖回；
3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額30%以上的
贖回申請(qǐng)的情形；
4）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)；
5）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
7）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序：本基金在面臨大規(guī)模贖回的情
況下可能存在因未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如果
出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)
待的前提下，可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括但不限于暫停接受贖回
申請(qǐng)、延期辦理贖回、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停估值、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)等。作
為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，基金管理人應(yīng)時(shí)刻關(guān)注
可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)基金份額持有人的
利益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無(wú)法贖回、贖回延期辦
理、贖回款項(xiàng)延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)強(qiáng)制贖回費(fèi)產(chǎn)生資金損失等影響。
5、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購(gòu)等交易對(duì)手或存款銀行違
約時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，對(duì)投
資收益產(chǎn)生影響。
6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，因違反國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定以及基
金合同有關(guān)規(guī)定而給基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
7、操作風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反
操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT
系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在本基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者
差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可
能來(lái)自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
8、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣
市場(chǎng)工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資人購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)狀況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存
在虧損的可能性。
本基金可投資于證券公司短期公司債券。基金管理人已制定完備的投資決
策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信
用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
9、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這
些工具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)
行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
（3）金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金份額持有人利益受損。
（4）基金管理人、基金托管人因喪失業(yè)務(wù)資格、停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，
可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
（5）其他不可預(yù)知、不可防范的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但
不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低
并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原
則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投
資者自行負(fù)擔(dān)。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金
份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)。
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報(bào)告。
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書。
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合
同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書、產(chǎn)品資料概要等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，
不向他人泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
包括但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管
理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根
據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基
金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適
當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
1、召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）提高基金管理人或基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外）；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不須召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收
費(fèi)方式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合
計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通
知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及
其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)
表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管
理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影
響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式等法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份
額持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間
的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重
新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不
少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書
面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)
行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下
按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見(jiàn)；基金托管人或
基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事
項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人
代表出具書面意見(jiàn)；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)；在會(huì)議召開(kāi)方式
上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方
式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)
行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決
議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的
須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定
外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本
基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議
開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任
監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重
新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采
用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整，不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)
清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清
算小組進(jìn)行公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)
事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同的存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
本基金的管理人為泰康基金管理有限公司，托管人為中國(guó)民生銀行股份有
限公司。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范
圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)
用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定
進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限
在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支
持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變
基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，本基金可參與其他貨幣市
場(chǎng)工具的投資，不須召開(kāi)份額持有人大會(huì)。其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)
或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資按
下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、權(quán)證；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）剩余期限超過(guò)397天的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券；
4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
（2）本基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天；
2）本基金持有的同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債除外；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；
4）本基金持有現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%；
5）本基金持有現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
6）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過(guò)20%；
8）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
9）本基金投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
10）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
12）基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%。
13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他品種；
17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
19）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、4）、8）、11）、17）、18）條外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生
效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，不
須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)托管協(xié)議第
十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基
金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基
金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單
中約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作
日內(nèi)書面確認(rèn)收到該名單?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行
間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)
交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券
市場(chǎng)交易對(duì)手名單，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，在與交易對(duì)手發(fā)生交易前2個(gè)
工作日內(nèi)與基金托管人確認(rèn)，基金托管人于1個(gè)工作日內(nèi)向基金管理人書面確
認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)
手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造
成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投資
業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾?
人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的基金投資中
期票據(jù)的嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
等各種風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人的中票投資流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度與托管協(xié)議不一致的，
以托管協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
基金托管人對(duì)基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)
異常情況，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助
基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人接到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并向基金托管人
說(shuō)明原因和解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管
理人改正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)
證監(jiān)會(huì)。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)
與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開(kāi)立、
傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職
責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收
資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反
法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式
通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基
金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和托
管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)
告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)
告。
11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)
正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基
金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金
管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資
運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式
通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并
以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包
括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)
正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金財(cái)產(chǎn)的
債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)
的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔(dān)法律
責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破
產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出
的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。非
因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
（4）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（5）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（6）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和托管協(xié)議的約定
保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（7）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基
金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不
承擔(dān)任何責(zé)任。
（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間應(yīng)開(kāi)立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬
戶由基金管理人開(kāi)立。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同
時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，
出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師
簽字并加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。
（2）基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。
（3）基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用
賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公
司為本基金開(kāi)立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券
賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資
產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證
金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基
金托管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀
行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)
人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、銀行間清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)
行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)
主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開(kāi)立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定開(kāi)立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶
按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金
托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損
壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人
以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任，但基金托管人應(yīng)妥善保管憑證。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代
表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托
管人保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有
關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資
業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五、基金凈值信息的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4
位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益
率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小
數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按
約定對(duì)外公布。月末、半年末和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金
的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如
經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理
人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金
管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如
不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整
性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)托管協(xié)議雙方當(dāng)事人均有約束
力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，托管協(xié)議雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，
各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)托管協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新
托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）賬單服務(wù)
1、基金管理人的網(wǎng)站、熱線電話提供賬戶自助查詢服務(wù)。
2、基金管理人提供紙質(zhì)、電子郵件、短信對(duì)賬單等服務(wù)，基金份額持有人
可通過(guò)撥打客戶服務(wù)電話4001895522（免長(zhǎng)途話費(fèi)）、010-52160966，或通過(guò)
基金管理人在線客服訂制賬單服務(wù)。
3、提示：由于基金份額持有人提供的郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱不詳
或因郵局投遞差錯(cuò)、通訊故障、延誤等原因，造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)準(zhǔn)確送達(dá)，
請(qǐng)及時(shí)到原基金銷售網(wǎng)點(diǎn)或致電基金管理人客服中心辦理相關(guān)信息變更。如需
補(bǔ)發(fā)對(duì)賬單，敬請(qǐng)撥打客服熱線電話。
（二）手機(jī)短信服務(wù)
基金管理人向訂制短信的基金份額持有人提供短信服務(wù)，包括：基金份額
凈值、交易確認(rèn)、對(duì)賬單等內(nèi)容。基金份額持有人可通過(guò)撥打客戶服務(wù)電話
4001895522（免長(zhǎng)途話費(fèi)）、010-52160966，或通過(guò)基金管理人在線客服訂制
短信服務(wù)。
（三）在線服務(wù)
通過(guò)基金管理人網(wǎng)站（www.tkfunds.com.cn），基金份額持有人還可獲得
如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過(guò)基金管理人網(wǎng)站實(shí)現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查
詢和基金信息查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括
基金的法律文件、業(yè)績(jī)報(bào)告及基金管理人最新動(dòng)態(tài)等資料。
（四）電子化交易服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時(shí)服務(wù)）
辦理基金交易業(yè)務(wù)，包括：基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換、撤
單、分紅方式變更及查詢等業(yè)務(wù)。電子化交易方式包含：
1、網(wǎng)上交易系統(tǒng)
個(gè)人投資者可以使用多家銀行的銀行卡通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金交
易業(yè)務(wù)。網(wǎng)址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。
2、基金管理人手機(jī)客戶端
操作簡(jiǎn)單、應(yīng)用靈活，投資者可隨時(shí)隨地通過(guò)手機(jī)客戶端辦理業(yè)務(wù)。下載
方式：投資者可以通過(guò)基金管理人官網(wǎng)下載，也可以通過(guò)AppStore、手機(jī)應(yīng)用
市場(chǎng)等搜索下載。
3、基金管理人微信公眾號(hào)
個(gè)人投資者通過(guò)基金管理人微信公眾號(hào)綁定基金賬號(hào)后，可以使用多家銀
行的銀行卡自助辦理基金交易業(yè)務(wù)。微信號(hào)：tkfunds。
（五）咨詢服務(wù)
1、呼叫中心
投資者或基金份額持有人如果想了解申購(gòu)與贖回的交易情況、基金賬戶余
額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國(guó)統(tǒng)一客服電話：
4001895522（免長(zhǎng)途話費(fèi)）、010-52160966，傳真：010-89620100。
2、在線客服
投資者或基金份額持有人可在基金管理人網(wǎng)站點(diǎn)擊“在線客服”，根據(jù)提
示操作輸入要咨詢問(wèn)題的關(guān)鍵詞，便可自助進(jìn)行相關(guān)問(wèn)題的搜索及解答；或可
點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)人工客服”獲得服務(wù)訂制/取消、賬戶查詢等專項(xiàng)人工服務(wù)。
在線客服人工服務(wù)時(shí)間為周一到周五9:00-18:00，法定節(jié)假日除外。
3、網(wǎng)站和電子信箱
網(wǎng)址：www.tkfunds.com.cn
電子信箱：service@tkfunds.cn
（六）如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述聯(lián)
系方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明
書。
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
披露日期 披露事項(xiàng)名稱 披露媒體
2024-11-19 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金參加招商銀行股份有限公司轉(zhuǎn)換費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2024-11-22 泰康基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2024-12-03 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金參加北京匯成基金銷售有限公司轉(zhuǎn)換費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2024-12-27 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“元旦”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-01-18 泰康基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所公告（1） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-01-18 泰康基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所公告（2） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-01-23 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“春節(jié)”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-01-27 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定投）業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-03-29 泰康基金管理有限公司旗下公募基金通過(guò)證券公司證券交易及傭金支付情況 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理
人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-04-01 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“清明節(jié)”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-04-16 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金新增麥高證券有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-04-18 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金新增華西證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-04-28 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“勞動(dòng)節(jié)”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-05-28 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“端午節(jié)”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-05-30 泰康基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-07-09 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金新增泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-09-04 泰康基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有停牌股票估值調(diào)整的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
2025-09-08 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開(kāi)放式基金新增中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理
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2025-09-25 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金2025年“國(guó)慶節(jié)、中秋節(jié)”假期暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《中國(guó)證券報(bào)》
二十四、招募說(shuō)明書存放及查閱方式
招募說(shuō)明書分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，
投資者可在辦公時(shí)間查閱、復(fù)制；投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取
得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.tkfunds.com.cn）查閱和
下載招募說(shuō)明書。
二十五、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予基金募集注冊(cè)的文件。
2、《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金基金合同》。
3、《泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》。
4、法律意見(jiàn)書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式
1、存放地點(diǎn)：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人處；其
余備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)
買復(fù)印件。
泰康基金管理有限公司
2025年12月5日
泰康基金管理有限公司泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第1次更新）.pdf