匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年12月19日更新）
匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說明書
（2025年12月19日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2013年9月25日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2013】1243
號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。本基金基金合同于2013年12月13日正式生效。
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，本基金管理人于2022年
11月15日發(fā)布公告《匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)
基金增設(shè)基金份額并修改法律文件的公告》，決定自2022年11月15日起本基
金增設(shè)C類基金份額，原基金份額變更為A類基金份額。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人擬認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基
金合同及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特
征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境
因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)
施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)，等等。本基金是貨幣市場(chǎng)基
金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型
基金、混合型基金、債券型基金。投資人應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)
于認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。基金管理
人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)
營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)中有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述是基
于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市
場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其
他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行“銷售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，不同的
銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不盡相同，因此銷售機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)”
與“基金的投資”章節(jié)中“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買
本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或者超過50%的除外。
本次招募說明書更新主要涉及基金管理人、基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、財(cái)
務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、其他應(yīng)披露事項(xiàng)等，更新所載內(nèi)
容截止日為2025年12月18日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月
30日。
目錄
一、緒言4
二、釋義5
三、基金管理人10
四、基金托管人24
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)29
六、基金的募集31
七、基金合同的生效34
八、基金份額的申購(gòu)、贖回35
九、基金的投資43
十、基金的業(yè)績(jī)57
十一、基金的財(cái)產(chǎn)60
十二、基金資產(chǎn)的估值61
十三、基金的收益與分配65
十四、基金費(fèi)用與稅收67
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)69
十六、基金的信息披露70
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示77
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算81
十九、基金合同的內(nèi)容摘要83
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要98
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)114
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)116
二十三、招募說明書的存放及查閱方式118
二十四、備查文件119
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集。本基金管理人沒有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者自依基金合同取得
基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有本基金份額的行為
本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的
任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯添富全額寶
貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明
書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過，2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第
三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金
法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年
10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
19、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
22、銷售機(jī)構(gòu)：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
23、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
24、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為匯添富基金管理
股份有限公司或接受匯添富基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)
構(gòu)
25、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
26、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
27、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
28、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過3個(gè)月
30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開放日
33、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
35、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
37、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
38、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
42、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
44、元：指人民幣元
45、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)
約
46、攤余成本法：指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益
47、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
48、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
49、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，本
基金對(duì)各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣
除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
50、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和C類基金
份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
51、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
52、C類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
55、基金份額凈值：指本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使各類
基金份額凈值均保持在人民幣1.00元
56、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
57、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
其他流動(dòng)性受限資產(chǎn)，如未來法律法規(guī)變動(dòng)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
對(duì)上述流動(dòng)性受限資產(chǎn)范圍進(jìn)行調(diào)整
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件。
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人簡(jiǎn)況
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：魯偉銘
成立時(shí)間：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]5號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
聯(lián)系人：李鵬
聯(lián)系電話：021－28932888
股東名稱及其出資比例：
股東名稱 股權(quán)比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司 19.966%
東航金控有限責(zé)任公司 19.966%
合計(jì) 100%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
魯偉銘先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任東方證券股份有限公司副董事
長(zhǎng)、執(zhí)行董事，匯添富基金管理股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)。歷任中國(guó)國(guó)泰
證券有限公司交易部業(yè)務(wù)員、交易部經(jīng)營(yíng)處項(xiàng)目經(jīng)理；東方證券股份有限公司交
易總部證券投資部職員、副總經(jīng)理，證券投資業(yè)務(wù)總部高級(jí)投資經(jīng)理，固定收益
業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融衍生品
業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，總裁助理、副總裁、黨委副書記、總裁等職務(wù)。
李蕓女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)編輯?，F(xiàn)任上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委書
記、社長(zhǎng)。歷任上海第四師范學(xué)校團(tuán)委書記、教師；共青團(tuán)盧灣區(qū)委學(xué)校部副部
長(zhǎng)、部長(zhǎng)、副書記，盧灣區(qū)婦女聯(lián)合會(huì)副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)
五里橋街道黨工委書記，盧灣區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；閔行區(qū)委常委、宣傳部部
長(zhǎng)；解放日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書記、紀(jì)委書記，解放日?qǐng)?bào)黨委書記；上海報(bào)業(yè)集
團(tuán)黨委副書記，解放日?qǐng)?bào)社黨委書記、社長(zhǎng)。其他兼任職務(wù)包括上海眾源資本管
理有限公司董事長(zhǎng)，東方證券股份有限公司董事。
毛海東先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東航私募基金管理有限公司董
事長(zhǎng)、黨支部書記、總經(jīng)理，東航國(guó)際控股（香港）有限公司董事，東航國(guó)際金
融（香港）有限公司董事。歷任東航期貨有限責(zé)任公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)、黨總支
書記，東航金控有限責(zé)任公司財(cái)富管理中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，匯添富基金管
理股份有限公司監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)主席，曾任職于東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司等。
張暉先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總
經(jīng)理，匯添富資本管理有限公司董事長(zhǎng)。歷任申銀萬國(guó)證券研究所高級(jí)分析師，
富國(guó)基金管理有限公司高級(jí)分析師、研究主管和基金經(jīng)理，匯添富基金管理股份
有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，曾擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十屆和第十一
屆發(fā)行審核委員會(huì)委員。
魏尚進(jìn)先生，國(guó)籍：美國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)與
經(jīng)濟(jì)學(xué)系終身講席教授、復(fù)旦國(guó)際金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問教授、美國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)研究局
國(guó)際金融與宏觀經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目研究員及中國(guó)經(jīng)濟(jì)研究組主任、深圳高等金融研究院國(guó)
際顧問委員會(huì)委員、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院國(guó)際顧問委員會(huì)委員、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大
學(xué)全球價(jià)值鏈研究院顧問、香港金融管理局金融研究院國(guó)際顧問委員會(huì)委員。曾
任亞洲開發(fā)銀行首位華人首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院副教授、美國(guó)
布魯金斯學(xué)會(huì)高級(jí)研究員、國(guó)際貨幣基金組織貿(mào)易與投資研究主管、世界銀行顧
問等。
連平先生，國(guó)籍：中國(guó)，金融專業(yè)博士，教授，博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任中國(guó)首席
經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長(zhǎng)、復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授、上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展
中心理事長(zhǎng)、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院兼聘教授、
江蘇聯(lián)合水務(wù)科技股份有限公司獨(dú)立董事。曾任交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，中國(guó)金
融40人論壇常務(wù)理事和特邀成員、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究委員會(huì)主任等，
多次出席黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人主持的專家會(huì)議，多次擔(dān)任上海市人民政府決策咨詢特
聘專家，享受國(guó)務(wù)院政府特殊津貼。
呂毅先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，執(zhí)業(yè)律師。現(xiàn)任北京觀韜（上海）律師
事務(wù)所權(quán)益合伙人，曾任上海市第一（滬一）律師事務(wù)所合伙人，上海市君悅律
師事務(wù)所高級(jí)合伙人、副主任，中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十
四屆常委。其他兼任職務(wù)包括中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十五
屆常委，上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)兼職
法律顧問，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院MPA研究生客座教授及華東政法大學(xué)碩士生指導(dǎo)教
師。
2、監(jiān)事會(huì)成員
韓家明先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海上報(bào)資產(chǎn)管理
有限公司副總經(jīng)理。曾擔(dān)任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、
支部委員，東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心運(yùn)營(yíng)管理總監(jiān)。其他兼
任職務(wù)包括上海市廣播影視制作業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)，上海市閔行區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)
協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)，上海頤歌資產(chǎn)管理有限公司董事，上海杏花樓（集團(tuán)）股份有限
公司董事，上海民族樂器一廠有限公司董事。
丁艷女士，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司
審計(jì)中心總經(jīng)理、職工監(jiān)事，上海東方證券資本投資有限公司董事。曾擔(dān)任中國(guó)
人民銀行上海分行銀行管理處科員，中國(guó)人民銀行上海分行辦公室副主任科員，
中國(guó)人民銀行上?？偛烤C合管理部秘書處副主任科員，中國(guó)人民銀行上海總部金
融服務(wù)二部反洗錢處主任科員、科長(zhǎng)，東方證券股份有限公司稽核總部擬任總經(jīng)
理助理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理。
信春霞女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任東航金控有限責(zé)任公司董事會(huì)
秘書。曾擔(dān)任上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)預(yù)算財(cái)務(wù)處主任科員，上海市金融
辦金融機(jī)構(gòu)服務(wù)處副調(diào)研員，上海市金融服務(wù)辦公室市屬金融國(guó)資監(jiān)管服務(wù)處副
調(diào)研員、副處長(zhǎng)，上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融企業(yè)評(píng)價(jià)處副處長(zhǎng)。
王靜女士，國(guó)籍：中國(guó)，工商管理碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司
私人財(cái)富管理中心總監(jiān)。曾任職于中國(guó)東方航空集團(tuán)公司宣傳部，東航金控有限
責(zé)任公司研究發(fā)展部。
陳杰先生，國(guó)籍：中國(guó)，理學(xué)博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合
辦公室總監(jiān)。曾任職于羅蘭貝格管理咨詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司。
曹翊君女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司
合規(guī)稽核部總監(jiān)，匯添富資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于上海證券報(bào)社新聞中
心。
3、高管人員
張暉先生，2015年6月25日起擔(dān)任總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見上述董事會(huì)成員介
紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，工
商管理碩士。2011年12月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理、市場(chǎng)總監(jiān)。歷任中國(guó)民族國(guó)際信托投資公司網(wǎng)上交易部副總經(jīng)理，中國(guó)民族
證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，金融
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2011年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。曾在賽格國(guó)際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實(shí)基金管
理有限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達(dá)基金北京
與上海代表處工作，負(fù)責(zé)投資銀行、證券投資研究，以及基金產(chǎn)品策劃、機(jī)構(gòu)理
財(cái)?shù)裙芾砉ぷ鳌?
袁建軍先生，2015年8月5日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1972年出生，金
融學(xué)碩士。2005年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、
投資決策委員會(huì)主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經(jīng)理，匯添
富基金管理股份有限公司基金經(jīng)理、專戶投資總監(jiān)、總經(jīng)理助理，并于2014年
至2015年期間擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十六屆主板發(fā)行審核委員會(huì)專職
委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1969年出生，武漢
大學(xué)金融學(xué)碩士。2016年9月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副
總經(jīng)理、首席信息官。歷任廈門建行計(jì)算機(jī)處副處長(zhǎng)，廈門建行信用卡部副處長(zhǎng)、
處長(zhǎng)，廈門建行信息技術(shù)部處長(zhǎng)，建總行北京開發(fā)中心負(fù)責(zé)人，建總行信息技術(shù)
管理部副總經(jīng)理，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)理兼北京研發(fā)中心主任，建總行
信息技術(shù)管理部資深專員（副總經(jīng)理級(jí)）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔(dān)任督察長(zhǎng)。中國(guó)籍，1978年出生，上海財(cái)
經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2015年3月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司
督察長(zhǎng)。歷任上海證監(jiān)局主任科員、副處長(zhǎng)，上海農(nóng)商銀行同業(yè)金融部副總經(jīng)理，
匯添富基金管理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
徐寅喆，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基
金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：曾任長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司債券交易員。2012年5
月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，歷任債券交易員、固定收益基金經(jīng)理助理，
現(xiàn)任現(xiàn)金管理部總經(jīng)理。2014年8月27日至2020年10月30日任匯添富利率
債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2014年8月27日至2018年5月4日任匯
添富收益快線貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2014年11月26日至今任匯添富和聚
寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收
益快錢貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富
全額寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至今任匯添富貨幣市場(chǎng)基金
的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2024年4月26日任匯添富理財(cái)60天債券型證
券投資基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2022年3月31日任匯添富理財(cái)14
天債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2020年8月18日任匯
添富鑫禧債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2019年1月25日至今任匯添富添富
通貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2019年9月10日至2022年10月14日任匯添富
匯鑫浮動(dòng)凈值型貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2020年2月26日至今任匯添富全額
寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2020年2月26日至今任匯添富收益快線貨幣市場(chǎng)
基金的基金經(jīng)理。2021年6月24日至今任匯添富穩(wěn)利60天滾動(dòng)持有短債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年1月25日至今任匯添富穩(wěn)福60天滾動(dòng)持
有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年5月9日至今任匯添富現(xiàn)金
寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2023年9月13日至2025年8月5日任匯添富穩(wěn)
瑞30天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年9月14日至
今任匯添富穩(wěn)益60天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2025年9月2日
至今任匯添富穩(wěn)弘純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
王駿杰，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基
金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：2014年9月至2016年4月任上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)
任公司債券經(jīng)紀(jì)人。2016年5月至2018年6月任匯添富基金管理股份有限公司
債券交易員，2018年7月至2019年8月任匯添富基金管理股份有限公司高級(jí)債
券交易員。2019年9月1日至2020年8月26日任匯添富和聚寶貨幣市場(chǎng)基金
的基金經(jīng)理助理。2019年10月30日至2020年8月26日任匯添富匯鑫浮動(dòng)凈
值型貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理助理。2020年2月28日至2023年3月15日任匯
添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理助理。2020年2月28日至2025年7月30
日任匯添富收益快錢貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理助理。2020年2月28日至2022
年5月13日任匯添富收益快線貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理助理。2021年7月1日
至2022年5月13日任匯添富穩(wěn)利60天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金的基
金經(jīng)理助理。2022年2月23日至2023年9月11日任匯添富穩(wěn)福60天滾動(dòng)持
有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。2020年8月26日至今任匯添富
和聚寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2020年8月26日至今任匯添富匯鑫浮動(dòng)凈值
型貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2022年5月13日至今任匯添富收益快線貨幣市場(chǎng)
基金的基金經(jīng)理。2022年5月13日至今任匯添富穩(wěn)利60天滾動(dòng)持有短債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年3月15日至今任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基
金的基金經(jīng)理。2023年6月20日至今任匯添富穩(wěn)航30天持有期債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理。2023年9月11日至今任匯添富穩(wěn)福60天滾動(dòng)持有中短債
債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年5月24日至今任匯添富穩(wěn)鼎120天滾
動(dòng)持有債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
陸文磊，2013年12月13日至2015年3月31日任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)
基金的基金經(jīng)理。
湯叢珊，2013年12月13日至2016年6月7日任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基
金的基金經(jīng)理。
徐寅喆，2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金
的基金經(jīng)理。
陶然，2018年5月4日至2020年2月26日任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金
的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)
主席：袁建軍（副總經(jīng)理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)）、
劉偉林（研究總監(jiān)，基金經(jīng)理）、韓賢旺（總經(jīng)理助理，兼任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、國(guó)
際業(yè)務(wù)部總監(jiān)、新加坡子公司總經(jīng)理）、宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履
行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)足額向基金份額持有
人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額的每百萬份基金凈收益七
日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人和基金經(jīng)理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴(yán)格
遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利
益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基金
份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金管理人將經(jīng)營(yíng)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)
險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等。針對(duì)上述各類風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理原則
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：
（1）營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員
工、各個(gè)崗位和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性和權(quán)
威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營(yíng)活
動(dòng)過程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。
（4）運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)
時(shí)監(jiān)控、事后評(píng)估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
（5）建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的
職業(yè)操守和充分的職責(zé)勝任能力。
（6）建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，
不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
本基金管理人建立了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、各職能部門四級(jí)
風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖
董事會(huì)
理委員會(huì) 理層 督察長(zhǎng) 委員會(huì)
風(fēng)險(xiǎn)管理部
（1）董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委
員會(huì)與督察長(zhǎng)。審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政
策，對(duì)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組
織指導(dǎo)公司合規(guī)稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)
情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
（2）經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營(yíng)管
理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，
處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，負(fù)責(zé)合
規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的
管理。
（4）各職能部門負(fù)責(zé)從經(jīng)營(yíng)管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，
執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并
持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)
性質(zhì)的過程。
（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)
這兩個(gè)因素的結(jié)合來衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以
合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行
效果的過程。
（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告
的過程。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、
實(shí)施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)
部控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭?cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和
各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制
程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基
金資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效
的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。
基金管理人遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審
慎性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括
投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部
稽核控制等。
（1）投資管理業(yè)務(wù)控制
基金管理人通過規(guī)范投資業(yè)務(wù)流程，分層次強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)控制。公司根據(jù)投
資管理業(yè)務(wù)不同階段的性質(zhì)和特點(diǎn)，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手
冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，分別采取不同措施進(jìn)行控制。
針對(duì)投資研究業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資
研究部制度》，對(duì)研究工作的業(yè)務(wù)流程、研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)，研究與投資的交流
渠道等都做了明確的規(guī)定；對(duì)于投資決策業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金
管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，
符合基金合同所規(guī)定的要求，同時(shí)設(shè)立了匯添富投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度以及投
資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系；對(duì)于基金交易業(yè)務(wù)，基金管理人將實(shí)行集中交易與防火墻
制度，建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，交
易流程將嚴(yán)格按照“審核—執(zhí)行—反饋—復(fù)核—存檔”的程序進(jìn)行，防止不正當(dāng)
關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時(shí)完整地了解基
金信息?；鸸芾砣税凑辗?、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立了《匯添富基
金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露責(zé)任人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對(duì)信息披
露進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
（3）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度。基金管
理人的信息技術(shù)系統(tǒng)由先進(jìn)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)構(gòu)成，通過了國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程
標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證，并有完整的技術(shù)資料。基金管理人制定了嚴(yán)格的信息技術(shù)崗位責(zé)任
制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，對(duì)電子信息數(shù)據(jù)進(jìn)行即時(shí)保存和
備份，重要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長(zhǎng)期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)
行。在人員控制方面，對(duì)信息技術(shù)人員進(jìn)行有關(guān)信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓(xùn)和考核；
信息技術(shù)人員之間定期輪換崗位。
（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
基金管理人通過建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施，確保會(huì)計(jì)核算正常運(yùn)轉(zhuǎn)?；?
金管理人根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》、
《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、
會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。通過事前防范、事中檢查、事后監(jiān)督的
方式發(fā)現(xiàn)、堵截、杜絕基金會(huì)計(jì)核算中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：采用了
目前最先進(jìn)的基金核算軟件；基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度；基金會(huì)計(jì)核算采用基
金管理人與基金托管人雙人同步獨(dú)立核算、相互核對(duì)的方式；每日制作基金會(huì)計(jì)
核算估值系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)的備份，同時(shí)打印保存書面的記賬憑證、各類會(huì)計(jì)報(bào)表、
統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并由專人保存原始記賬憑證等。
（5）內(nèi)部稽核控制
基金管理人通過制定稽核監(jiān)察制度，開展獨(dú)立監(jiān)督，確保內(nèi)部控制的有效性。
基金管理人設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)可以列席基金管理人召開的任何會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)
檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督
察長(zhǎng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備
充足合格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)
情況；檢查各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情
況。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全
國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一
家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券
交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為
國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行H
股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來，中國(guó)民生銀行
不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于
成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人
高級(jí)管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等
工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總
行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中
華人民共和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了
更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的
原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工105
人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以
上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的
經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平
臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行
資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合
作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于
為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭建客戶服
務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的
充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)
年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第
十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融
時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天
璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新
銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2025年9月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基
金、中銀新趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基金托
管規(guī)模13,459.42億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)
制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)
的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理
念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，
以落實(shí)到位的過程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行
高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履
行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下
開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分
工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的
統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開展進(jìn)行合規(guī)檢查并
督導(dǎo)問題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審
計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政
策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中
風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)處理，堵
塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作
人員和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切實(shí)可
行的相互制衡措施來消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日
常操作部門與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制
措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備
中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、
監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)
險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，
新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，
視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，
每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，
已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工
行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)
境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)
業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查。總行審計(jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方
面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、
基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬
的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金
的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形式對(duì)基
金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促
基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯(lián)系人：陳卓膺
客戶服務(wù)電話：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
網(wǎng)址：www.99fund.com
郵箱：guitai@htffund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統(tǒng)
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；?
管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并
在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯(lián)系人：馬樹超
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：陳露
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳露、戴唯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)2013年9月25日中國(guó)證
監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2013】1243號(hào)文件準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
（一）基金的類型及存續(xù)期間
1、基金類型：貨幣市場(chǎng)基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、存續(xù)期間：不定期
（二）募集方式
基金募集期內(nèi)，本基金通過基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括基金管理人的直銷中心及其
他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)，具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布
的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告）公開發(fā)售。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)
購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
（三）募集期限
自基金份額發(fā)售之日起，最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)
售公告。
（四）募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投
資人。
（五）募集場(chǎng)所
本基金將通過基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。
投資者還可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）辦理開戶、認(rèn)購(gòu)等
業(yè)務(wù)，網(wǎng)上交易開通流程、業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄基金管理人網(wǎng)站查詢。
募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告。
具體銷售城市（或網(wǎng)點(diǎn)）名單和聯(lián)系方式，請(qǐng)參見本基金的基金份額發(fā)售公告以
及當(dāng)?shù)鼗痄N售機(jī)構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。
（六）募集目標(biāo)
本基金的最低募集份額總額為2億份。本基金不設(shè)最高募集規(guī)模。
（七）基金份額的認(rèn)購(gòu)
除法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售
有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金的初始面值
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額利息）/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例1：假定某投資人投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金，認(rèn)購(gòu)金額在募集期產(chǎn)生的
利息為3元。則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算如下：
認(rèn)購(gòu)份額＝（10,000+3）/1.00＝10,003.00份
即投資人投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金，可得到10,003.00份基金份額（含利息
折份額部分）。
5、基金份額的認(rèn)購(gòu)程序
（1）認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排
投資人認(rèn)購(gòu)本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)確定，
請(qǐng)參見本基金的基金份額發(fā)售公告。
（2）投資人認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資人認(rèn)購(gòu)本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的基金份額
發(fā)售公告。
（3）基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式
投資人認(rèn)購(gòu)本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)
購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒有限制。投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理
不得撤銷。
（4）認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資人通常應(yīng)在T+2日到網(wǎng)點(diǎn)查詢
認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理結(jié)果，并可在募集截止日后4個(gè)工作日內(nèi)到網(wǎng)點(diǎn)打印交易確認(rèn)
書。
（5）認(rèn)購(gòu)金額的限制
在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民
幣0.01元。超過最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資人單
個(gè)賬戶最高認(rèn)購(gòu)金額限制。各代銷機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他
規(guī)定的，以各代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
6、募集期利息的處理方式：
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（八）募集資金的管理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。
（九）基金募集情況
本基金募集期為2013年12月10日至2013年12月11日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集
584,963,382.92份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為8,965戶。其中匯添富基金管理股
份有限公司的基金從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)份額為17,525,916.32份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的
份額），占比例為3.00%。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金
管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法
定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案
手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動(dòng)用。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因并報(bào)送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（四）本基金基金合同于2013年12月13日正式生效。
八、基金份額的申購(gòu)、贖回
（一）申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間及基金管理人、基金托管人協(xié)商確
認(rèn)的辦理申購(gòu)、贖回的其他時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要
求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在申購(gòu)開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日相應(yīng)類別基金份額的申購(gòu)、贖回或
轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
本基金A類基金份額已于2014年1月16日開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
本基金C類基金份額于2022年11月15日開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申
購(gòu)申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申
購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的
確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、投資人通過銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額單筆最低金額為人民幣
0.01元。投資人通過基金管理人直銷中心首次申購(gòu)本基金C類基金份額單筆最
低金額為100元，通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購(gòu)本基金C類基金份額單筆
最低金額為人民幣0.01元。
2、投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額時(shí)，不受最低申
購(gòu)金額的限制。
3、投資人可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額0.01份，基金份
額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額不足0.01份的，登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩余
份額自動(dòng)贖回。
4、基金管理人可以對(duì)單一投資人累計(jì)持有的基金份額設(shè)定上限，具體見更
新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（六）申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
通常情況下，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金前10名基金
份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘
發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并
將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
本基金各類基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格均為每份基金份額凈值1.00元。
1．申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額的計(jì)算保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例1：假定某投資人在T日投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，則其
可得到的申購(gòu)份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額＝10,000/1.00＝10,000.00份
2．贖回金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的
計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例2：某投資人贖回本基金A類基金份額50,000.00份，則其可得到的贖回
金額為：
贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00（元）
贖回金額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位。
（八）申購(gòu)與贖回的登記
1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)
益并辦理登記手續(xù)，投資者自T＋1日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣除權(quán)
益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時(shí)。
5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9、申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資者單日或單
筆申購(gòu)金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定
暫停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如
果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。
在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的
資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不
確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫
停接受基金贖回申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖
回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申
請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所
述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇
將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及
時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶
贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并
處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單
個(gè)基金份額持有人超過30%比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余
未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直
至該單一基金份額持有人單個(gè)開放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一開放日基金
總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理
規(guī)則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款
項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十六）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動(dòng)
性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。
1、本基金的投資策略將基于以下研究分析：
（1）市場(chǎng)利率研究
A、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)
宏觀經(jīng)濟(jì)狀況是央行制定貨幣政策的基礎(chǔ)，也是影響經(jīng)濟(jì)總體貨幣需求的關(guān)
鍵因素，因此宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)基本上確定了未來較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的利率水平。在分析宏
觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)時(shí)，本基金重點(diǎn)關(guān)注兩個(gè)因素。一是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前景；二是通貨膨脹率
及其預(yù)期。
B、央行的貨幣政策取向
包括基準(zhǔn)存、貸款利率，法定存款準(zhǔn)備金率，公開市場(chǎng)操作的方向、力度，
以及央行的窗口指導(dǎo)等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場(chǎng)利率的最直接因
素。在央行緊縮貨幣、提高基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率一般會(huì)相應(yīng)上升；而央行放松
貨幣、降低基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率則相應(yīng)下降。
C、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張
商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張是央行實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)的重要途徑，也是經(jīng)濟(jì)總體
貨幣需求的體現(xiàn)。因此商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張對(duì)貨幣市場(chǎng)利率具有舉足輕重的影
響。一般來說，商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張?jiān)娇?，表明?jīng)濟(jì)總體的貨幣需求越旺盛，貨幣
市場(chǎng)利率也越高；反之，信貸擴(kuò)張?jiān)铰?，貨幣市?chǎng)利率也越低。
D、國(guó)際資本流動(dòng)
中國(guó)日益成為一個(gè)開放的國(guó)家，國(guó)際資本進(jìn)出也更加頻繁，并導(dǎo)致央行被動(dòng)
的投放或收回基礎(chǔ)貨幣，造成貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)。在人民幣匯率制度已經(jīng)從釘
住美元轉(zhuǎn)為以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制
度的情況下，國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)利率的影響也越發(fā)重要。
E、其他影響短期資金供求關(guān)系的因素
包括財(cái)政存款的短期變化，市場(chǎng)季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。
（2）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)研究
銀行間市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水
平因此有所不同。不同類型市場(chǎng)工具由于存在稅負(fù)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)上的差異，
其收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會(huì)引起利率水平的
變化。積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上
為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。
（3）企業(yè)信用分析
直接融資的發(fā)展是一個(gè)長(zhǎng)期趨勢(shì)，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨
幣市場(chǎng)基金重要的投資對(duì)象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)
僅投資于具有滿足信用等級(jí)要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時(shí)，本基金還
將深入分析發(fā)行人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債券、
短期融資券的違約風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金具體投資策略
（1）滾動(dòng)配置策略
本基金將根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金
資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金將根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利
率上升時(shí)，縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在
預(yù)期利率下降時(shí)，延長(zhǎng)基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利?？缡袌?chǎng)套利是利用同一金融工具在
各個(gè)子市場(chǎng)的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差
別，在滿足基金自身流動(dòng)性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。
（4）時(shí)機(jī)選擇策略
股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失
衡，從而推高市場(chǎng)利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。
（四）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有
規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以
下要求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
（3）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)
定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（4）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不
得超過該證券的10%；
（6）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金
投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該
比例限制；
（7）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格以及合格境外機(jī)
構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀
行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商
業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（8）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得
超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過基金
資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（9）通過買斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（10）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率
債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（12）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)
益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（14）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（15）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
①國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信
用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
A.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
B.國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。
（同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為
準(zhǔn)）；
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；
（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA
級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合
投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（17）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后
不得展期。
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序
后，基金不受上述限制。
除上述（2）、（8）、（15）、（16）、（18）項(xiàng)外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約
定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)
準(zhǔn)。若以上因素致使本基金投資的流動(dòng)性受限資產(chǎn)比例不符合上述第（2）項(xiàng)規(guī)
定的投資比例要求的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。法律法
規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，則基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公布，如
果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生
效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)
布，或者市場(chǎng)中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金
時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金
的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（七）投資決策和投資程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及對(duì)中國(guó)債券市場(chǎng)的影響；
（3）國(guó)家貨幣政策及債券市場(chǎng)政策；
（4）商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張。
2、投資決策機(jī)制
本基金實(shí)行投資決策團(tuán)隊(duì)制，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管
理人將投資和研究職能整合，設(shè)立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、
數(shù)量分析師和基金經(jīng)理，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，滲透到投資研究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，群
策群力，為基金份額持有人謀取中長(zhǎng)期穩(wěn)定的較高投資回報(bào)。
3、投資決策程序
本基金具體的投資決策機(jī)制與流程為：
（1）宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、物價(jià)形勢(shì)、貨幣政策等判斷市場(chǎng)利率
的走向，提交策略報(bào)告。
（2）債券策略分析師提交關(guān)于債券市場(chǎng)基本面、債券市場(chǎng)供求、收益率曲
線預(yù)測(cè)的分析報(bào)告。
（3）信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、信用利差的分析及信用評(píng)級(jí)的調(diào)整。
（4）數(shù)量分析師對(duì)衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行分析。
（5）在分析研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計(jì)劃并提交投資決
策委員會(huì)審議。
（6）投資決策委員會(huì)審議基金經(jīng)理提交的投資計(jì)劃。
（7）如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品
種，靈活采取各種策略，構(gòu)建投資組合。
（8）集中交易室執(zhí)行交易指令。
（八）投資組合的平均剩余期限計(jì)算方法
1、投資組合平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限+債券正回購(gòu)?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、
逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)履約金的剩余
期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（2）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算；
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8）短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)
算；
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
（十）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年10
月24日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)
核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期自2025年07月01日起至2025年09月30日止。
§1投資組合報(bào)告
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 104,299,327,336.06 46.20
其中：債券 104,299,327,336.06 46.20
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 55,685,449,831.08 24.67
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 65,769,035,957.59 29.13
4 其他資產(chǎn) 656,655.31 0.00
5 合計(jì) 225,754,469,780.04 100.00
1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 2.89
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 6,625,464,234.59 3.03
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占資
產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 73
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 29.88 3.03
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 0.02 -
2 30天（含）—60天 19.28 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 20.70 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.16 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 27.88 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 102.90 3.03
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注:本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 11,648,813,843.73 5.32
其中：政策性金融債 8,191,313,642.35 3.74
4 企業(yè)債券 5,738,286,388.31 2.62
5 企業(yè)短期融資券 10,165,591,661.53 4.64
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 76,746,635,442.49 35.04
8 地方政府債 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 104,299,327,336.06 47.62
11 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 40,379,134.83 0.02
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 250304 25進(jìn)出04 12,000,000 1,209,940,629.46 0.55
2 112514164 25江蘇銀行CD164 12,000,000 1,196,054,278.01 0.55
3 112505353 25建設(shè)銀行CD353 11,000,000 1,097,022,745.24 0.50
4 210203 21國(guó)開03 10,100,000 1,036,887,809.59 0.47
5 112580484 25深圳前海微眾銀行CD052 10,000,000 998,445,817.45 0.46
6 112519234 25恒豐銀行CD234 10,000,000 998,241,315.73 0.46
7 112581263 25寧波銀行CD153 10,000,000 997,911,858.38 0.46
8 112506192 25交通銀行CD192 10,000,000 997,350,362.19 0.46
9 112512077 25北京銀行CD077 10,000,000 996,824,215.86 0.46
10 112522046 25郵儲(chǔ)銀行CD046 10,000,000 996,787,755.73 0.46
1.7“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0417%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0086%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0249%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.50%情況說明
注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.50%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金估值采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國(guó)進(jìn)出口銀行、江蘇銀行股份有限公司、中
國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、國(guó)家開發(fā)銀行、恒豐銀行股份有限公司、寧波銀行股份有限公司、
交通銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券
的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 117,778.08
2 應(yīng)收證券清算款 407,210.56
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 -
5 其他應(yīng)收款 131,666.67
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 656,655.31
十、基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表
A類基金份額：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2013年12月13日（基金合同生效日）至2013年12月31日 0.3449% 0.0008% 0.0182% 0.0000% 0.3267% 0.0008%
2014年1月1日至2014年12月31日 4.9963% 0.0024% 0.3500% 0.0000% 4.6463% 0.0024%
2015年1月1日至2015年12月31日 4.0960% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.7460% 0.0032%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.8272% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 2.4772% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 4.1094% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.7594% 0.0014%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.9192% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.5692% 0.0018%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.5745% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 2.2196% 0.0014%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1460% 0.0014% 0.3558% 0.0000% 1.7902% 0.0014%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.2153% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 1.8604% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7842% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4293% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.9067% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.5518% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6563% 0.0010% 0.3558% 0.0000% 1.3005% 0.0010%
2025年1月1日至2025年9月30日 0.9353% 0.0007% 0.2654% 0.0000% 0.6699% 0.0007%
2013年12月13日（基金合同生效日）至2025年9月30日 39.0703% 0.0035% 4.1903% 0.0000% 34.8800% 0.0035%
C類基金份額：
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2022年11月15日（增設(shè)份額日）至2022年12月31日 0.2421% 0.0010% 0.0447% 0.0000% 0.1974% 0.0010%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1515% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.7966% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9003% 0.0010% 0.3558% 0.0000% 1.5445% 0.0010%
2025年1月1日至2025年9月30日 1.1165% 0.0007% 0.2654% 0.0000% 0.8511% 0.0007%
2022年11月15日（增設(shè)份額日）至2025年9月30日 5.5097% 0.0011% 1.0208% 0.0000% 4.4889% 0.0011%
（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較圖
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投
資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1.本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日
計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)
凈值。
2.為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)
象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影
子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)
控制的需要調(diào)整組合，其中，對(duì)于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理
人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合進(jìn)行價(jià)
值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視
為該類基金份額估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值、任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益或7日年化
收益率計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采
取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性，并經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值時(shí)；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，
所造成的誤差不作為基金份額凈值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或
國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3.“每日分配、每日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)
日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額參與下一日收益分配；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益
大于零時(shí)，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持投資人
基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，待其后累計(jì)凈
收益大于零時(shí)，即增加投資人基金份額；投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)
點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直
到分完為止；
4.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)
束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或
公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)
算見基金合同第十八部分。
十四、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金的A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，本基金的C類基金份額
的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算公式相同，具體
如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起
3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－9項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自
然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
(三)本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡(jiǎn)明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金
產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基
金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收
益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)該類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。其中，當(dāng)日該類基金份額總額
包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基
金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假
日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應(yīng)在中期報(bào)告、年度報(bào)告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控
制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百
分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）任一類基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（22）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的情形；
（23）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可
能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、清算報(bào)告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、
基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，
并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括:
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資
于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，
債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤(rùn)將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
6、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移
動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互
為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行
再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影
響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資
者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)的證券市場(chǎng)還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動(dòng)性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)。開放式基金要隨時(shí)
應(yīng)對(duì)投資人的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資
金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
1、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工
具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
由于本基金基金份額凈值固定，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)較大波動(dòng)，基金的份額面值
與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持基金份額凈值必須縮
減份額的風(fēng)險(xiǎn)，從而給基金份額持有人帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。
以上風(fēng)險(xiǎn)皆可能會(huì)影響基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對(duì)
基金資金凈值產(chǎn)生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，
關(guān)注投資組合中各類資產(chǎn)的配置情況，以及單一券種的集中度，合理配置資產(chǎn)，
認(rèn)真分析基金的持有人結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、投資組合的流動(dòng)性情況，對(duì)市場(chǎng)交易狀
況和投資者行為相關(guān)聯(lián)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的評(píng)估與檢測(cè)，防止片面追求業(yè)績(jī)
排名或短期收益而忽視流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。
本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品
種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足流動(dòng)性的需求。同時(shí)，結(jié)合市場(chǎng)流動(dòng)性特點(diǎn)，本基金
將提前合理安排組合流動(dòng)性，統(tǒng)籌考慮投資者申購(gòu)贖回特征和客戶大額資金流向
特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。
2、本基金申購(gòu)、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購(gòu)
和贖回業(yè)務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)
贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取規(guī)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈
申購(gòu)比例上限，以及拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份
額持有人的合法權(quán)益；
（2）通常情況下，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金前10名
基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，
避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)
用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)、贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購(gòu)、贖回”
3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延緩辦理巨額贖回申請(qǐng)；
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購(gòu)、贖回”。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)
贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措
施。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖
回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包
括延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸?
值、強(qiáng)制贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者將面臨其贖回申請(qǐng)被拒絕或延期
辦理、贖回款項(xiàng)延緩支付，或面臨贖回成本或申購(gòu)成本較高等的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工
具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)等等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金
份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自完成備案手續(xù)生效
后方可執(zhí)行，并自決議生效之日起在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別內(nèi)每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定基
金的除調(diào)高托管費(fèi)、管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了
適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律法規(guī)
要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外）；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更
收費(fèi)方式，調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以外
的其他情形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日
起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托
管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求
召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通
知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意
見的計(jì)票效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)
允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月
以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的
基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。
（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書
面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行
表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照
會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人持有的
基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電
話或其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)議程序
比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列
明。
（4）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為
出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會(huì)議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特
別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金
份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后
宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金合同變更、終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自完成備案手續(xù)生
效后方可執(zhí)行，并自決議生效之日起在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限
制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭(zhēng)議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方
當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
郵政編碼：200010
法定代表人：魯偉銘
成立日期：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【2005】5號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)
務(wù)。
2、基金托管人
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理
業(yè)務(wù)（有效期至2020年02月18日）；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管
理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范
圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基
金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相
關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)
督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、
融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限超過三百九十七天的債券；
4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)
定的，從其規(guī)定；
6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
（2）本基金的投資組合將遵循以下限制：
1）根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以下
要求：
i當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
ii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
iii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的,
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
6）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該比
例限制；
7）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格以及合格境外機(jī)構(gòu)
投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)
銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
8）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資
產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
9）通過買斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
10）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債
券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
12）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益
人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
14）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
15）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
①國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信
用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
A.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
B.國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。
（同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為
準(zhǔn)）；
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；
16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信
用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)
或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投
資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
17）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序
后，基金不受上述限制。
除上述2）、8）、15）、16）、18）項(xiàng)外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合
并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的
比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。
若以上因素致使本基金投資的流動(dòng)性受限資產(chǎn)比例不符合上述第2）項(xiàng)規(guī)定的投
資比例要求的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當(dāng)程
序后本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議
第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對(duì)基
金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人
提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)
交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按
照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管
理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢?
每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與
本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金
管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，
應(yīng)及時(shí)向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管
理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)
相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金
管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投資
業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣?
根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的基金投資中期票
據(jù)相關(guān)制度(以下簡(jiǎn)稱“《制度》”)，以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控
制。基金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及《基
金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
2)基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合
計(jì)不超過該期證券的10%。
（2）基金托管人對(duì)基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異
常情況，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金
托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并向基金托管人說明原
因和解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正。基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（3）如因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要求基
金管理人在10個(gè)交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資
金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式
通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托
管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人
按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告
的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基
金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管
理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等
行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基
金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形
式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提
交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)
基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鹭?cái)產(chǎn)的
債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的
債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，
其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破
產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出
的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。非因
基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
（4）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（5）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的
完整與獨(dú)立。
（6）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保
管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（7）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任
何責(zé)任。
（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間應(yīng)開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬
戶由基金管理人開立。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理
人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)
定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資
報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并加蓋
會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管
人保管和使用。
（3）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用
賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公
司為本基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券
賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資
產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等
的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基
金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間清算所股份有限
公司開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕?
基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按
有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)
任，但基金托管人應(yīng)妥善保管保管憑證。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
（1）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
（2）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率以雙方約定的方式提交給基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給基金管理人，
由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。
（3）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金
管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有
關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，
按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投
資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（2）估值方法
1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日
計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)
凈值。
2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值
對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)
風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，其中，對(duì)于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金
管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合進(jìn)
行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。
3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
3、基金估值錯(cuò)誤的處理方式
（1）當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)
后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為該類基金
份額估值錯(cuò)誤；基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈
值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差
達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告；當(dāng)發(fā)生基金每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基
金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)
情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（2）當(dāng)基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算差錯(cuò)給基金和基
金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情
況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
A.本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
B.若基金管理人計(jì)算的基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率已由
基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托管人未對(duì)計(jì)算過程提出疑義或要求基金
管理人書面說明，基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率出錯(cuò)且造成基金
份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際
向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)和托管費(fèi)
的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
C.如基金管理人和基金托管人對(duì)基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按
時(shí)公布基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人的計(jì)
算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)
賠付。
D.由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額
等），進(jìn)而導(dǎo)致基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤而引起的
基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（3）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊(cè)登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管
人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的基金每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算尾差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果
行業(yè)另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)
行協(xié)商。
4、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基
金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性，并經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值時(shí)；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不
能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）托管協(xié)議的變更、終止與財(cái)產(chǎn)的清算
1、本托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)本托管協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的
新托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后生效。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組
1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日成立清算小組，基金管
理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2)基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清
算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限
制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（4）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配：
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（7）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
8、爭(zhēng)議解決方式
因本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人均有約束力，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職
責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)
基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，并將
根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容
如下：
（一）基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?、完善
的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的
登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊(cè)的管
理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交
收等服務(wù)。
（二）基金份額持有人交易信息查詢及信息定制服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)查詢服務(wù)：基金投資人在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后，
可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印該項(xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過基金管理人客服電話
及網(wǎng)站進(jìn)行查詢。
2、基金對(duì)賬單服務(wù)：基金管理人向基金份額持有人提供對(duì)賬單服務(wù)，基金
份額持有人可自主選擇對(duì)賬單的發(fā)送方式，如紙制對(duì)賬單、電子郵件對(duì)賬單或短
信對(duì)賬單，或者通過基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行在線對(duì)賬單的查詢與打印。
3、信息定制服務(wù)：基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站、客服熱線電
話、手機(jī)短信等通道提交信息定制申請(qǐng)?？啥ㄖ频男畔⒅饕校夯鸱蓊~凈值、
交易確認(rèn)、對(duì)賬單服務(wù)等?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條
件、方式和內(nèi)容。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
基金管理人客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語音查詢服務(wù)，基金份額持有人
可查詢基金余額、交易情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等相關(guān)信息。
客戶服務(wù)中心在每一工作日提供不少于12小時(shí)的人工咨詢服務(wù)?；鸱蓊~
持有人可通過基金管理人全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）享受
業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、信息定制、通訊資料修改、投訴建議等多項(xiàng)服務(wù)。
（四）網(wǎng)站服務(wù)
基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）享受理財(cái)資
訊、信息披露、賬戶信息、交易信息、在線咨詢等多項(xiàng)服務(wù)。
基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站“網(wǎng)上交易”辦理開戶、交易及查
詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金網(wǎng)上交易的協(xié)議文本請(qǐng)參見基金管理人網(wǎng)站。
（五）投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過基金管理人客服電話、網(wǎng)站、信函、電子郵件（客
戶服務(wù)郵箱：service@99fund.com）、傳真（021-28932998）等方式對(duì)基金管理
人、銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?，F(xiàn)場(chǎng)投訴和意見簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，
由基金管理人和各銷售機(jī)構(gòu)分別管理。
基金管理人客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)受理投訴，并承諾在收到投訴后24小時(shí)（工
作日）之內(nèi)做出回應(yīng)。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
以下信息披露事項(xiàng)已通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介進(jìn)行公開披露。
序號(hào) 公告標(biāo)題 披露媒體 披露日期
1 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產(chǎn)品資料概要 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所 2024-12-19
2 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-12-19
3 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2024-12-19
4 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報(bào)告 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-01-22
5 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報(bào) 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-31
6 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所,上證報(bào) 2025-03-31
7 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)告 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-22
8 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷售(上海)有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-06-16
9 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與大華銀行（中國(guó)）有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-06-26
10 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)變更的公告 深交所,上交所,上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-07-15
11 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第二季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-21
12 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司住所變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-29
13 關(guān)于防范不法分子冒用匯添富基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-08-07
14 匯添富基金管理股份有限公司旗 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng) 2025-08-29
下基金2025年中期報(bào)告 站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào)
15 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第三季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-10-28
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資
人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。基金投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招
募說明書的復(fù)印件。對(duì)投資人按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人
和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.99fund.com)查閱和下載招
募說明書。
二十四、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件；
2、《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資人查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2025年12月19日
匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年12月19日更新）.pdf